ক্যাশ কিটিং কি?

ক্যাশ কেটিং, বা চেক কিটিং, জালিয়াতির একটি পদ্ধতি যা কোন ব্যক্তি কৃত্রিমভাবে ব্যাংকের অ্যাকাউন্টে চেক লিখে এবং ব্যাংক ফ্ল্যাটগুলির সুবিধা গ্রহণ করে ভারসাম্য বজায় রাখতে পারে। ব্যাংকগুলি হারিয়ে যাওয়া রাজস্বের কোটি কোটি ডলার ব্যয় করে, এই আইনটি 18 শতকের পর থেকেই অনুশীলন করা হয়েছে এবং আজও তা ঘটে। তবে, আধুনিক ব্যাংকিং কৌশলগুলি সাম্প্রতিক সময়ে অনুশীলনের আরও কঠিন করেছে।

নগদ কেটিং জালিয়াতি ব্যাংক ভারসাম্য inflating একটি পদ্ধতি।

ক্যাশ কিটিং

জালিয়াতি হ'ল জালিয়াতি করার জন্য ব্যাংক ভল্টের সুবিধা গ্রহণের কাজ। একজন জালিয়াতি পৃথক ব্যাঙ্কগুলির দুটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে: ব্যাংক অ্যাকাউন্ট A এবং ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট B. এই ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি তার নিজের হতে পারে নাও হতে পারে। তারপরে তিনি অ্যাকাউন্ট এ থেকে একটি চেক লিখেছেন যা সেই অ্যাকাউন্টের উপলব্ধ ব্যালেন্সের চেয়ে বেশি। আরেকটি চেক লিখিত, এই সময় অ্যাকাউন্ট বি থেকে, যা অপর্যাপ্ত তহবিল আছে।

জালিয়াতি ব্যাংক floats সুবিধা লাগে, যা দুই ব্যাংকের মধ্যে সময় প্রক্রিয়াকরণের বিলম্ব। একটি ভাস্কর্যের সময়, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ভারসাম্য এ প্রদর্শিত হয় যেন চেকটি লিখিত না হয় এবং অ্যাকাউন্ট B এর সমতুল্য চেকটি সাফ হয়ে গেছে বলে মনে হয়। সুতরাং, নগদ কেটিং সময়, উভয় অ্যাকাউন্ট আসলে ক্ষেত্রে চেয়ে তহবিল বৃহত্তর পরিমাণ বলে মনে হয়। ফাডুস্টার এভাবে ব্যাংকের ভাসমান নিয়মগুলির সুবিধা গ্রহণ করে মুনাফা অর্জন করতে পারেন।

নগদ কিটিং ইতিহাস

নগদ কেটিংয়ের ফলে ব্যাংকগুলি কোটি কোটি ডলার হারিয়েছে। আইনটি 1700 এর দশকের শেষের দিকে প্র্যাকটিস করা হয়েছে, যখন ব্যাংকগুলির মধ্যে যোগাযোগ উন্নত ছিল না। সময়, ভাসমান বার কয়েক সপ্তাহের মত উচ্চ হতে পারে। এই সময়কালে, নগদ কেটিংটি অল্প সময়ের মধ্যে বিলগুলি বা ভাড়ার আওতায় আনার জন্য প্রায়ই ব্যাংকের ব্যালান্সগুলি স্বল্প মেয়াদে নিষ্পত্তি করা হবে। নগদ কেটিং অভ্যাস বর্তমান দিন প্রসারিত করা হয়েছে; তবে, এটি প্রায়শই তাদের জালিয়াতির অন্যদের ঘুষ দেওয়ার জন্য জালিয়াতিকারীদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি ডিভাইস।

ক্যাশ কিটিং এর সংকেত

ব্যাংক সম্ভাব্য নগদ কেটিং নির্দেশ করতে পারে সংকেত বিভিন্ন চেহারা। ব্যাংক একাধিক আমানতের একাধিক আমানত যখন একক অ্যাকাউন্ট থেকে আমানতের উচ্চ শতাংশের সাথে থাকে তখন নগদ কেটিংয়ের প্রমাণ সন্দেহ করে। যখন অন্য ব্যাংকের অ্যাকাউন্টে ভল্টে চেকের পরিমাণের চেয়ে বেশি অর্থ নেওয়া হতে পারে তখন অন্যান্য সংকেতগুলিতে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে, যখন ওভারডাফ্টগুলি চেক দ্বারা নগদ নয় এবং নগদ নয় এবং প্রায়শই এটিএম ব্যবহারের জন্য আমানত ব্যবহার করে।

নগদ কিটিং এর ফলাফল

ঐতিহাসিকভাবে নগদ কিটরের বিরুদ্ধে মামলা করা কঠিন। এটি 1 99 0 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কোডের শিরোনাম 18 সংশোধনের সাথে পরিবর্তিত হয়। মিথ্যা সংশোধনের অধীনে ব্যক্তিদের অর্থ সংগ্রহের জন্য এই সংশোধনী অবৈধ। অধিকন্তু, কম্পিউটার প্রযুক্তির ক্রমবর্ধমান ব্যবহারে নগদ কিটিংয়ের প্রমাণের জন্য মানুষের চোখে কম প্রয়োজন নেই, কারণ গাণিতিক অ্যালগরিদম সাধারণত স্বয়ংক্রিয়ভাবে সংকেত সনাক্ত করতে পারে। চেক 21 অ্যাক্ট, যা বৃদ্ধি লেনদেনের গতির মাধ্যমে ব্যাংকের ফ্লাটগুলিকে হ্রাস করে, এছাড়াও চেক কিটিংকে আরো কঠিন করে তুলতে পারে।