আপনার চেকিং একাউন্টে একটি লাল পতাকা রাখা হয়েছে যখন এটি অর্থ কি?

২003 সালের ফেয়ার অ্যান্ড অ্যাক্টিউট ক্রেডিট লেনদেন (FACT) অ্যাক্টের জন্য ব্যাঙ্ক এবং অন্যান্য আর্থিক সংস্থার পরিচয় চুরি সম্পর্কিত "লাল পতাকা" সনাক্ত করার জন্য লিখিত পরিকল্পনা থাকা দরকার। ব্যাংক অ্যাকাউন্ট প্রায়ই একটি প্রধান লক্ষ্য, কারণ তারা অনলাইনে, অনলাইন এবং বৈদ্যুতিন লেনদেনের মাধ্যমে নগদ তাত্ক্ষণিক অ্যাক্সেস অফার করে।

আপনার অ্যাকাউন্টে একটি লাল পতাকা রাখতে পারে এমন অনেকগুলি কারণ রয়েছে। ক্রেডিট: অরলোস্কি ডিজাইনস / ইস্টক / গ্যাট্টি চিত্র

লাল পতাকা ধরনের

লাল পতাকাগুলি পরিচয় চুরির নির্দেশ দিতে পারে, তবে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি যে পাঁচটি প্রধান গোষ্ঠীগুলিতে দেখায় তা হ'ল: রিপোর্ট সংস্থাগুলি, অস্বাভাবিক অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ, সন্দেহজনক ব্যক্তিগত আইডি, সন্দেহজনক নথি এবং আইন প্রয়োগকারী বা জনসাধারণের সতর্কতাগুলি থেকে বিজ্ঞপ্তি। কেউ হঠাৎ ক্রেডিট কার্ডের জন্য আবেদন করতে শুরু করলে কোন ক্রেডিট ব্যুরো লক্ষ্য করবে। অস্বাভাবিক কার্যকলাপ বড় নগদ প্রত্যাহার অন্তর্ভুক্ত হতে পারে। সন্দেহজনক নথি জাল চেক অন্তর্ভুক্ত করতে পারে। জনসাধারণের কাছ থেকে সতর্কবার্তা প্রায়ই একটি পরিবারের সদস্য জড়িত থাকে যা বয়স্ক আত্মীয়ের একটি ব্যাংককে অবহিত করে, যিনি পরিচয় চুরির শিকার হয়েছেন।

আচ্ছাদিত অ্যাকাউন্ট

FACT অ্যাক্টটি সেই অ্যাকাউন্টগুলির প্রকারগুলিকে নির্দিষ্ট করে যা আইনটির পর্যবেক্ষণের প্রয়োজনীয়তাগুলি দ্বারা আচ্ছাদিত। এর মধ্যে রয়েছে চেকিং, সঞ্চয় এবং অর্থ বাজারের অ্যাকাউন্টগুলির পাশাপাশি আমানতের অলিডিড শংসাপত্রের মতো লেনদেন অ্যাকাউন্ট। বন্ধকী, গাড়ী ঋণ এবং অন্যান্য ধরণের ক্রেডিট অ্যাকাউন্টগুলি আইন দ্বারা আচ্ছাদিত। ব্যবসায়িক সংস্থাগুলি সাধারণত পরিচয় চুরির ক্ষেত্রে সংবেদনশীল নয়, তবে একমাত্র মালিকানাধীন অ্যাকাউন্টগুলি আইন দ্বারা আচ্ছাদিত।

রেড পতাকা ফলাফল

যখন তাদের আর্থিক প্রতিষ্ঠান তাদের অ্যাকাউন্টগুলি অ্যাক্সেস করার ক্ষমতা সীমিত করে তখন তারা বেশিরভাগ লোক লাল পতাকাগুলি সম্পর্কে সচেতন হয়ে ওঠে। একটি নিয়ম হিসাবে, তারা প্রতারণা সন্দেহ যখন ডেবিট কার্ড জমা দিতে। এটি প্রায়শই ঘটে যখন একজন মার্কিন নাগরিক বিদেশ ভ্রমণ করেন এবং তাদের ডেবিট কার্ড ব্যবহার শুরু করেন, কারণ বিদেশী লেনদেনগুলি প্রায়শই অস্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপ হিসাবে গণ্য হয়। ব্যাংকগুলি যদি চেকের স্বাক্ষর স্বাক্ষর কার্ডের সাথে মেলে না বা অ্যাকাউন্টের ধারকের স্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপের সাথে উপযুক্ত বলে মনে না করে বড় লেনদেনগুলি হঠাৎ ঘটে তবে অ্যাকাউন্টগুলি চেক করার ক্ষেত্রে লাল পতাকাগুলি স্থাপন করতে পারে।

লাল পতাকা প্রতিরোধ

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টের জন্য অ্যাকাউন্ট হোল্ডারকে তাদের সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, শারীরিক ঠিকানা এবং একটি বৈধ আইডি দিয়ে আর্থিক সংস্থান সরবরাহ করতে হবে। যারা অসম্পূর্ণ বা ভুল তথ্য প্রদান করে তারা লাল পতাকা তৈরি করে। আপনি যদি ভ্রমণ করার পরিকল্পনা করছেন, তবে আপনার ভ্রমণের পরিকল্পনাগুলি সময়ের সাথে সাথে বিজ্ঞাপনের মাধ্যমে ডেবিট কার্ড লাল পতাকাগুলিকে প্রতিরোধ করুন। এছাড়াও কোনও ঠিকানা পরিবর্তনগুলির আপনার ব্যাংককে অবহিত করুন এবং লেনদেনের যাচাইয়ের জন্য যথাযথ ফোন নম্বর সরবরাহ করুন। উপরন্তু, ফেডারেল আইন বছরে একবার মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে লোকেদের প্রতিটি ক্রেডিট ব্যুরো থেকে বিনামূল্যে ক্রেডিট রিপোর্ট পেতে সক্ষম করে। অনিয়মের জন্য নিয়মিত আপনার ক্রেডিট রিপোর্ট চেক করে পরিচয় চুরি এবং লাল পতাকা আটকান।