সুচিপত্র:
- আইডি দেখানো একটি অপরাধ অপরাধী
- দিবসের ভিডিও
- প্রত্যেকের সনাক্তকরণ বিকল্প আছে
- আপনি করদাতা সনাক্তকারী প্রদান করা আবশ্যক
ব্যক্তিগত সনাক্তকরণটি যখন আপনি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 10 মিলিয়ন ব্যক্তির মধ্যে কোনও ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ছাড়া থাকেন এবং আপনি একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে চান তখন একটি বাধা হয়। সাম্প্রতিক মার্কিন এবং আন্তর্জাতিক আইন এবং বৈদেশিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির সাথে আইআরএস চুক্তির কারণে বিশ্বব্যাপী ব্যাংক, ক্রেডিট ইউনিয়ন, এবং সঞ্চয় ও ঋণ সমিতি বিশ্বব্যাপী মার্কিন নাগরিক এবং অধিবাসীদের পরিচয় যাচাই করে অবশ্যই একটি অ্যাকাউন্ট খুলবে। আপনি আইডি ছাড়া একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে পারবেন না; যাইহোক, ব্যাংকের আইডি প্রকারের আইডিগুলির জন্য আপনার কাছে বিকল্প আছে।
আইডি দেখানো একটি অপরাধ অপরাধী
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট একটি গ্রাহক পরিচয় প্রোগ্রাম, বা সিআইপি, সন্ত্রাসবাদ প্রতিরোধী হিসাবে সমস্ত মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য বাধ্যতামূলক করে তোলে। এই আইনের ধারা 326 তাদের নতুন অ্যাকাউন্টধারীর পরিচয় যাচাই করার জন্য তাদের নিজস্ব মানদণ্ড নির্ধারণ করতে দেয়, যদি তারা কমপক্ষে চারটি কী ধরনের তথ্য সংগ্রহ করে: নাম, ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং করদাতার সনাক্তকারী নম্বর।
অর্থ লন্ডারিং কমাতে বিশ্বব্যাপী অনুসরণ করা "আপনার গ্রাহককে জানুন" বা কেওয়াইসি নিয়মগুলির জন্য ধন্যবাদ, আপনাকে অবশ্যই বিদেশী বা অফশোর ব্যাংকের একটি সংখ্যাযুক্ত অ্যাকাউন্ট খুলতে আপনার পাসপোর্টের একটি প্রত্যয়িত বা নোটাকৃত কপি সরবরাহ করতে হবে। আপনি সহায়তা করার জন্য এজেন্ট বা মধ্যস্থতাকারী ব্যবহার করলেও এটি প্রযোজ্য। পঁচিশটি দেশে আইআরএসের সাথে কেওয়াইসি চুক্তি রয়েছে বলে জানিয়েছে যে তারা একটি নতুন অ্যাকাউন্ট খুলতে পাসপোর্ট বা ফটো আইডি প্রয়োজন। এই সুইজারল্যান্ড অন্তর্ভুক্ত, ঐতিহাসিকভাবে অ্যাকাউন্ট ধারক পরিচয় একটি অভিভাবক।
দিবসের ভিডিও
প্রত্যেকের সনাক্তকরণ বিকল্প আছে
সিআইপি নিয়ম পরিচয় প্রমাণ করার জন্য প্রাথমিক ও মাধ্যমিক নথির একটি তালিকা রূপরেখা করে। প্রাথমিক আইডি একটি সরকারী জারি করা নথি যা পাসপোর্ট, স্থায়ী বাসস্থান বা বিদেশী নিবন্ধীকরণ কার্ড, বা ড্রাইভারের লাইসেন্সের মতো একটি ফটো সহ। এটি আপনার নাম, ঠিকানা এবং বাসস্থান বা জাতীয়তা দেখায় এবং গ্রহণযোগ্য হতে পারে, মেয়াদউত্তীর্ণ করা যাবে না। নিউ ইয়র্ক, নিউ হেনেন, যেমন শহরগুলি দ্বারা জারি করা পৌরসভা সনাক্তকরণ কার্ডগুলি "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> কানেকটিকাট, এবং নথিভুক্ত অভিবাসীদের জন্য সান ফ্রান্সিসকো, এবং রাষ্ট্র সনাক্তকরণ কার্ড অন্যান্য গ্রহণযোগ্য প্রাথমিক আইডি প্রতিনিধিত্ব করে।
ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন পরীক্ষার কাউন্সিল ব্যাঙ্কগুলিকে একাধিক সনাক্তকরণ নথি ব্যবহার করার জন্য উত্সাহ দেয় কারণ প্রাথমিক আইডিগুলি জাল হতে পারে এবং পরিচয় চুরি প্রচলিত। এই মাধ্যমিক ধরণের সনাক্তকরণের মধ্যে জন্ম শংসাপত্র, স্কুল আইডি কার্ড, মার্কিন ভোটার নিবন্ধন কার্ড এবং মেডিকেয়ার কার্ড অন্তর্ভুক্ত। যখন আপনার কাছে কোন প্রাথমিক নথি না থাকে, তখন ব্যাংক দুটি সেকেন্ডারি দস্তাবেজ দেখতে চাইতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আপনার ছবি এবং স্বাক্ষর সহ একটি কর্মজীবন ব্যাজ, একটি কলেজের ফটো আইডি বা একটি কল্যাণমূলক ফটো আইডি কার্ড, যা একটি জন্ম শংসাপত্রের সাথে উপস্থাপিত হতে পারে। আপনার তথ্য যাচাই করার জন্য ব্যাংকগুলিতে ক্রেডিট-রিপোর্টিং এজেন্সি ব্যবহার করার বিকল্প রয়েছে।
আপনি করদাতা সনাক্তকারী প্রদান করা আবশ্যক
প্রাথমিক ও মাধ্যমিক সনাক্তকরণ নথির পাশাপাশি, মার্কিন নাগরিকদের অবশ্যই তাদের সামাজিক নিরাপত্তা বা নিয়োগকর্তা সনাক্তকরণ নম্বর সরবরাহ করতে হবে। আপনি যদি আবেদন করেন তবে আপনার সোশ্যাল সিকিউরিটি কার্ডটি না পেয়ে থাকেন তবে আপনি অ্যাকাউন্ট খুলতে সোশ্যাল সিকিউরিটি অ্যাডমিনিস্ট্রেশন থেকে আপনার প্রাপ্তিটি সরবরাহ করতে পারেন, তারপরে কার্ডটি প্রদর্শিত হওয়ার পরে দেখান।
অভিবাসী, বা যারা সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর ছাড়া, আইটিএন থেকে প্রাপ্ত আইটিআইএন, অথবা পৃথক করদাতা সনাক্তকারী নম্বর উপস্থাপন করতে পারে। ইউএস ট্রেজারি অনুসারে, নন-ইউএস নাগরিকরা তাদের এলিয়েন আইডেন্টিফিকেশন কার্ড নম্বর, বিদেশী পাসপোর্ট বা অন্যান্য সরকারী দ্বারা জারি নথি তাদের ফটো এবং ঠিকানা দিয়ে প্রতিস্থাপন করতে পারে।
আপনি যদি একজন ছোটখাট হন, অথবা 18 বছরের কম বয়সী, আপনার অ্যাকাউন্টের সহ-লক্ষণকারী অভিভাবক বা অভিভাবক অবশ্যই নিজের সনাক্তকরণ এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর উপস্থাপন করতে পারেন। ব্যাংক নীতির উপর নির্ভর করে আপনাকে আপনার সামাজিক নিরাপত্তা কার্ড এবং জন্ম শংসাপত্রটিও দেখাতে হতে পারে।