নগদ আমানতের জন্য ব্যাংক রিপোর্টিং নির্দেশিকা

নগদ আমানতগুলির জন্য অতিরিক্ত রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা রয়েছে যা চেক এবং অন্যান্য ধরনের পেমেন্টগুলিতে প্রযোজ্য নয়। একটি ব্যাংক অবশ্যই কোনো সন্দেহজনক নগদ আমানত, 10,000 ডলার বা তারও বেশি নগদ আমানতের রিপোর্ট করতে হবে। ব্যাংকগুলি মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদন জমা দেয় যাতে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (আইআরএস) বলতে পারে যে ব্যাংকটি একটি বড় নগদ আমানত পেয়েছে যা ফর্ম 8300 থেকে ভিন্ন যা অন্যান্য ধরণের ব্যবসার ফাইল।

ক্যাশ ক্রেডিট: স্কট রথস্টাইন / ইস্টক / গ্যাটি ছবি

লেনদেন সংজ্ঞা

এই প্রবিধানটি একটি একক লেনদেনের অর্থ, কোনও আমানত নয়, তাই যদি এটি বিশ্বাস করে যে সমগ্র আমানত একই লেনদেনের অংশ হয় তবে ব্যাংককে একটি প্রতিবেদন জারি করতে হবে। ক্রেডিট: কিথ ব্রোফস্কি / ফটোডিস্ক / গ্যাট্টি চিত্র

আমানতকারী 10,000 ডলারের একক নগদ আমানত না করলেও মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন জমা দিতে পারে। এই প্রবিধান একটি একক লেনদেন বোঝায়, কোন আমানত নয়, তাই যদি এটি বিশ্বাস করে যে সমগ্র আমানত একই লেনদেনের অংশ হয় তবে ব্যাংককে একটি প্রতিবেদন জারি করতে হবে। একটি ব্যবসার জন্য, এটি একটি এক দিনের আয় আমানত বোঝায়। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি খুচরা দোকান এক দিনের মধ্যে নগদ থেকে 6,000 ডলার নগদ জমা দেয় এবং তারপরে পরের দিন 5,000 ডলার আমানত করে তবে ব্যাংক দুটি ভিন্ন লেনদেন রেকর্ড করে এবং তাদের আইআরএসে প্রতিবেদন দেয় না। ম্যানেজার সকালে $ 6,000 এবং সন্ধ্যায় 5,000 ডলার জমা দিলে ব্যাংক একক আমানতের লেনদেনের পরিমাণ $ 11,000।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট

একটি ব্যাংক আইআরএস ক্রেডিট থেকে একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন জমা দিতে পারে: ckellyphoto / iStock / Getty Images

একটি ব্যাংক আইআরএসে একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন জমা দিতে পারে। গ্রাহক যদি অবৈধ ব্যবসা থেকে অর্থ লন্ডারিং, চুরি করা অর্থ জমা বা অন্য কোনও অপরাধ সংঘটিত হয় তবে এই আমানতটি শুধুমাত্র এই ফর্মটিতে পাঠায় এবং জমাটি কমপক্ষে 5,000 ডলার। ব্যাংক কোন আকার আমানত জন্য একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট জমা দিতে পারেন। সন্দেহভাজন কার্যকলাপ প্রতিবেদনটি সহ কমপক্ষে 10,000 ডলার আমানতকারীর সাথে সাথে মুদ্রা লেনদেনের রিপোর্টেও ব্যাংকটি সক্রিয় হয়।

সনাক্ত

ব্যাংক থেকে একটি স্বাক্ষর বা ডেবিট বা ক্রেডিট কার্ড ছোট আমানতের জন্য গ্রহণযোগ্য। ক্রেডিট: কমস্টক / স্টকবাইট / গ্যাটি চিত্র

মুদ্রা লেনদেন রিপোর্টে পরিণত হওয়ার পরে ব্যাংককে আমানতকারীর পরিচয় প্রমাণ করতে হবে, যার অর্থ এছাড়াও আমানতকারীকে বড় নগদ আমানত করার জন্য অতিরিক্ত নথি প্রয়োজন। ব্যাংকের সাথে বিদ্যমান সম্পর্ক, যেমন গ্রাহকের স্বীকৃতি প্রদানকারী টেলর, অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা অনুসারে আমানতকারীকে সনাক্ত করার জন্য যথেষ্ট প্রমাণ নয়। ব্যাংক থেকে একটি স্বাক্ষর বা ডেবিট বা ক্রেডিট কার্ড ছোট আমানতের জন্য গ্রহণযোগ্য, তবে বড় আমানতের জন্য আমানতকারীকে পাসপোর্ট, ড্রাইভারের লাইসেন্স, সামরিক আইডি বা সরকারী দ্বারা প্রদত্ত সনাক্তকরণ নথি সরবরাহ করতে হবে।

অর্থ সেবা রিপোর্ট

ব্যাংক যখন অর্থের পরিষেবা দেয়, যেমন কোনও দেশে আমানতকারীর আত্মীয়দের চেক পাঠানো বা ভ্রমণকারীর চেকগুলি সরবরাহ করার সময় একটি আলাদা সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন থাকে, তখন এই প্রতিবেদনটি মান নগদ আমানতের রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ডের অর্ধেকের জন্য বাধ্যতামূলক, তাই ব্যাংক সন্দেহজনক লেনদেন $ 2,500 এর চেয়ে বড় হলে আইআরএসের কাছে একটি প্রতিবেদন পাঠায়।