সুচিপত্র:
সুদের হার swaps বিনিয়োগকারীদের দ্বারা ঝুঁকি পরিচালনা এবং ভবিষ্যতে বাজার কর্মক্ষমতা উপর speculated একটি আর্থিক প্রক্রিয়া। একটি হারে সোয়াপে, এক বিনিয়োগকারী গোষ্ঠী একই পরিমাণ অর্থের পরিবর্তনশীল সুদের হারের জন্য অন্য বিনিয়োগে নির্দিষ্ট সুদের হার দিতে অঙ্গীকারবদ্ধ। এই ফটকগুলি অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগ দৃঢ় করতে সাহায্য করতে পারবেন।
তদন্তকারীদের জন্য হার বৃদ্ধি
কারণ ভলিউটিং সুদের হারগুলির সাথে বিনিয়োগে ফেরত আসা বাজারের সাথে বৈপ্লবিক হয়, তবে নির্দিষ্ট হারের বিনিয়োগের চেয়ে তারা পরিচালনা করা আরও কঠিন। অর্থ ব্যবস্থাপকরা ঘন ঘন হারে এবং পরিকল্পনার জন্য মঞ্জুর করার জন্য হারের স্য্যাপে স্থির হারের জন্য ভাসমান হারগুলি স্য্যাপ করে। যদি ভার্চুয়াল সুদের হার বাড়ার দরপত্রে স্বতঃস্ফূর্ত সুদের হার বেড়ে যায় তবে মূল আগ্রহের প্রবাহ মালিক বাড়তি সুদের হারে বর্ধিত হারে হারান, তবে কেবলমাত্র অন্য পক্ষের সাথে সোয়াপের সাথে রাজি হওয়া হারের মধ্যে পার্থক্য এবং ভাসমান এক। উদাহরণস্বরূপ, যদি রেট-সোয়াপ 6.7% সুদের সাথে আলোচনা করা হয় এবং ভাসমান হার 6.9 শতাংশ বৃদ্ধি পায় তবে মূল বিনিয়োগকারী হারে 0.2 শতাংশ পার্থক্যের জন্য সুদ অর্জন করে না।
স্পটকুলার জন্য হার ড্রপ
স্পটুলিভ বিনিয়োগকারীরা সুদের হারের প্রবণতা বৃদ্ধির কারণে ভাসমান হার প্রবাহের অস্থিতিশীলতার জন্য সুনির্দিষ্ট সুদের হার রাজস্ব প্রবাহগুলির পূর্বাভাস এবং নিরাপত্তা ট্রেড করে, যা ভাসমান হারকে আরো লাভজনক এবং প্রাথমিক ব্যয়ের চেয়ে বেশি মূল্যের বিনিয়োগ করে। যদি ভাসমান হার হ্রাস পায়, তাহলে ফটোকার বিনিয়োগের মূল্য হ্রাস পায় এবং বিনিয়োগকারীর অর্থ হ্রাস পায়। উদাহরণস্বরূপ, একজন 1,000 ডলারের ভাসমান হার প্রবাহের জন্য 6.5% বার্ষিক হারে 6.5% সুদের হার রাজস্ব প্রবাহে ($ 65 বার্ষিক মূল্য) ট্রেডিংয়ের জন্য 6 ডলারের বার্ষিক বার্ষিক হারে 6 শতাংশ (বার্ষিক 60 ডলারের মূল্য) হ্রাস পায়।
মুদ্রা পরিবর্তনশীলতা
হারের আরও জটিল ফর্মগুলি সোয়াপ প্রক্রিয়াগুলি দুটি মুদ্রায় ট্রেড মান বা সুদের হার এবং মুদ্রার সমন্বয়। এই কৌশলগুলি তদন্তকারীদের এবং সিকিউটারদের একই ঝুঁকি সৃষ্টি করে - যখন মুদ্রার মূল্য বেড়ে যায় বা অর্থ হ্রাস পায় তখন অতিরিক্ত রাজস্ব হারায় - মুদ্রা বিনিময় এবং সুদের হার পূর্বাভাসের সমন্বয় আন্তর্জাতিক হারটিকে একটি জটিল প্রস্তাবটি সরিয়ে দেয়।