সুচিপত্র:
এস এবং পি 500 তে বহু বছর ধরে একটি মোট (পূর্বে ব্যয়) ফেরত বার্ষিক গড় আয় প্রতি বছর প্রদান করা হয়। এসএন্ড পি 500 এর জন্য ফেরত পেতে, কেউ একটি তহবিলে বিনিয়োগ করে যা সূচককে ট্র্যাক করে। ব্যয় অনুপাত হিসাবে সরলীকৃত তহবিল খরচ, পুঁজি লাভ কমিয়ে কাজ। প্রবৃদ্ধি এবং কর প্রত্যাহারের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের বিরুদ্ধে নেট রিটার্ন কমিয়ে আনা।
ধাপ
স্থূল রিটার্ন গণনা সূচক সূচক ব্যবহার করুন। উদাহরণস্বরূপ, ২5 এপ্রিল, ২005 এ একটি $ 1,000 বিনিয়োগ করা হয়েছিল বলে মনে কর। ধরুন যে ২6 এপ্রিল, ২010 এ সমস্ত তহবিল প্রত্যাহার করা হয়েছিল। 25 এপ্রিল ২005, এস & পি 500 রথ সূচক (প্রতীক "^ জিএসপিসি") 1162.10 তে ছিল পয়েন্ট। পাঁচ বছর পরে, ২6 শে এপ্রিল, ২010 এ সূচক 1212.05 এ ছিল। দুটি মানের মধ্যে পার্থক্য হল: 1212.05-1162.10 = 49.95। এই সংখ্যাটি 0.04২9 দশমিক দশমিক বা দশ বছরের মধ্যে 4.29 শতাংশ পেতে শুরু করার মান দ্বারা বিভক্ত।
ধাপ
মোট আয় পুনর্নবীকরণ। গড় প্রতি বছর ফেরত 4.29 / 5 = 0.858 শতাংশ হবে। গড় বার্ষিক ডলার ফেরত ছিল 42.9 / 5 = $ 8.58।
ধাপ
বার্ষিক ব্যয় অনুপাত ফ্যাক্টর। ইউনাইটেড এসোসিয়েশনের এসএন্ড পি 500 সূচক (শ্রেণী -1) এর জন্য তহবিল প্রপেক্টাসাস 0.28 শতাংশ ব্যয়ের অনুপাত দেয়। সরলতার জন্য, 0.858 শতাংশের মোট বার্ষিক আয় এবং 0.280% বার্ষিক ব্যয় অনুপাত অনুমান করুন। আবার গণনা: 0.280 / 0.858 100 শতাংশ উত্পাদন 32.6 শতাংশ। এখন বার্ষিক আয় 8.58 (1-0.326), অথবা $ 5.78। পাঁচ বছর ধরে, ডলারের রিটার্ন হবে 28.9 (5.78 * 5)।
ধাপ
কর প্রদান করুন. ২005 থেকে ২009 এর মধ্যে কোনও করের কারণ নেই কারণ অর্থের অর্থ বিনিয়োগে ব্যয় করা হয় না। ২010 সালে সংগ্রহের পরে, অর্থ মূলধন লাভের উপর 2010 সালের ট্যাক্স রেট সাপেক্ষে। পুঁজি লাভ অনুমান কর হার 15 শতাংশ, ট্যাক্স রিটার্ন 85 শতাংশ (100-15) আগে যা ছিল তা। ফলাফল: 0.85 * 28.9 = $ 24.57। পরের ট্যাক্স রিটার্ন এখন কার্যকরভাবে পাঁচ বছর ধরে 2.457 শতাংশ।
ধাপ
মুদ্রাস্ফীতি মনে রাখবেন। মুদ্রাস্ফীতি অনুমান করা হয় প্রতি বছর 1 শতাংশ ধ্রুবক। মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয়কৃত রিটার্ন ইনভেস্টোপিডিয়া এর সূত্র অনুসারে গণনা করা যেতে পারে। 2.475 শতাংশ রিটার্ন এবং 1 শতাংশ মুদ্রাস্ফীতির পরে, মুদ্রাস্ফীতির পরের হার (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146, অথবা 1.46 শতাংশ। এটি মুদ্রাস্ফীতির পরে পাঁচ বছর ধরে ডলারের পরে 10.46 পর করের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ; 10.46 / 5 = প্রতি বছর $ 2.09।