বিনিয়োগ পোর্টফোলিও রিটার্ন গণনা করতে এক্সেল ব্যবহার করুন

রিটার্ন হার গণনা করা যদি আপনার কাছে একটি বছরের শুরুতে এবং শেষের মূল্যের এক বছরের ব্যবধান থাকে তবে তা হাতে করা সহজ। যাইহোক, যখন আপনার একাধিক বৎসর ডেটা থাকে, সেইসাথে পোর্টফোলিওতে অবদান এবং প্রত্যাহারের সময়, আপনার আয়গুলি সনাক্ত করতে Excel ব্যবহার করে আপনাকে অনেক সময় বাঁচাতে পারে। একটি স্প্রেডশীট সেট আপ আরেকটি perk আপনি করতে পারেন সহজেই পরিবর্তনশীল এক পরিবর্তন এবং অবিলম্বে এটি আপনার আয় প্রভাবিত করে দেখুন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি আপনার অ্যাকাউন্টটি 5,000 ডলার (বা কম) মূল্যের সাথে থাকেন তবে আপনার ফিরতি কী হবে তা আপনি দেখতে পারেন।

ধাপ

আপনার সমস্ত অবদান এবং আপনার পোর্টফোলিও থেকে নেওয়া বিতরণগুলির তারিখ দিন কলাম এ। উদাহরণস্বরূপ, আপনি 1 জানুয়ারী 2014 তারিখে $ 5,000 অবদান বলেছেন; 3 মার্চ, 2015 তারিখে $ 6,000; এবং 15 এপ্রিল, 2016 এ $ 4,000। সেল A3 এ ঘর A1, 3/3/15, সেল A2 এবং 4/15/16 এ "1/1/14" লিখুন।

ধাপ

কলাম বিতে আপনার পোর্টফোলিও থেকে আপনার দেওয়া সমস্ত অবদান এবং কলাম বি এ বিতরণ করা বিতরণগুলি প্রবেশ করান। এই উদাহরণে, সেল বি 1, 5000 ডলার সেল বি 2 এবং $ 4,000 সেল বি 3 এ লিখুন।

ধাপ

কলাম এ শেষে আপনি যে হিসাবটি শেষ করতে চান তা লিখুন। এই উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি 31 ডিসেম্বর, 2016 তারিখে আপনার হিসাব শেষ করতে চান, তবে সেল A4 এ "12/31/16" লিখুন।

ধাপ

প্রবেশ করান আপনার পোর্টফোলিও মান কলাম B এর শেষে নেতিবাচক সংখ্যা হিসাবে শেষ তারিখ, যেমন আপনি এটি সবগুলি গ্রহণ করেছেন। এই উদাহরণে, যদি পোর্টফোলিও $ 16,000 মূল্যের হয়, তবে সেল বি 4 এ "-16,000" লিখুন।

ধাপ

"= XIRR (মানগুলি ধারণকারী কোষ, তারিখগুলি ধারণকারী ঘরগুলি" সূত্রটি ব্যবহার করে সেল C1 এ ফিরতি সূত্রের অভ্যন্তরীণ হারটি প্রবেশ করুন।) এই উদাহরণে, আপনার সমস্ত মানগুলি B1 থেকে B4 তে রয়েছে এবং আপনার তারিখগুলি A1 এর মাধ্যমে A1 এর কোষে রয়েছে, তাই আপনি "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" লিখুন এবং আপনি 0.033896 দেখতে পাবেন, যা আপনার পোর্টফোলিও রিটার্ন প্রতি বছর 3.3896 শতাংশ।