সুচিপত্র:
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সিকিউরিটিজ বিক্রি করতে ইচ্ছুক এমন কেউ অবশ্যই ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (FINRA) দ্বারা পরিচালিত সিরিজ 7 সিকিউরিটিজ পরীক্ষা পাস করতে হবে, পূর্বে ন্যাশনাল এসোসিয়েশন অফ সিকিউরিটিজ ডিলারস (NASD)। এই পরীক্ষায় উত্তীর্ণরা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্রোকার-বিক্রেতাগুলির নিবন্ধিত প্রতিনিধি হওয়ার যোগ্য। ধারাবাহিকভাবে সিরিজ 7 ব্রোকারের পতন হওয়া উচিত, দেউলিয়া অবস্থা ঘোষণা করার আগে তার লাইসেন্স বাতিল করার সম্ভাবনা বিবেচনা করা উচিত।
দেউলিয়া ঘোষণা
অধ্যায় 7 অথবা 13 দেউলিয়া ঘোষণা করা সাধারণত যারা আর্থিকভাবে বকেয়া পড়ে এবং তাদের ঋণ পরিশোধ করতে পারে না তাদের জন্য শেষ পদক্ষেপ। দেউলিয়া স্বয়ংক্রিয়ভাবে মজুরি garnishments এবং মামলা সহ সংগ্রহ কর্ম বন্ধ, কিন্তু এটা সবসময় পছন্দসই নয়। আর্থিক উপদেষ্টা, দালাল এবং পরামর্শদাতা তাদের লাইসেন্স প্রত্যাহার বা সীমিত হতে পারে। দেউলিয়া 10 বছরের জন্য আপনার ক্রেডিট রিপোর্টে থাকে, সাধারণত আপনাকে অতিরিক্ত ক্রেডিট অর্জন থেকে বিরত রাখে।
FINRA
ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (FINRA) বাই-ল অনুযায়ী, আর্টিকেল III, ধারা 4, দেউলিয়াের জন্য দায়ের করা একটি ঘটনা নয় যা একজন ব্যক্তিকে FINRA সদস্য সংস্থাটির সাথে যুক্ত হতে অযোগ্য ঘোষণা করবে। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে পরিচালিত সিকিউরিটিজ সংস্থাগুলির জন্য FINRA বৃহত্তম স্বাধীন নিয়ন্ত্রক।সিকিউরিটিজ শিল্প মোটামুটি এবং সৎভাবে কাজ করে তা নিশ্চিত করে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করা। FINRA 631,110 নিবন্ধিত সিকিউরিটিজ প্রতিনিধিদের উপর নজর রাখে।
রাজ্য দেউলিয়া আইন Vary
দেউলিয়া আইন রাষ্ট্র থেকে রাষ্ট্র পরিবর্তিত। কিছু রাষ্ট্র অন্যদের তুলনায় আরো নিয়ন্ত্রণমূলক হয়। ইলিনয়ের দেস প্লেসেসের অ্যাটর্নি ওয়ারগগ এবং মালিসের মতে, সমস্ত ব্যক্তি দেউলিয়াের ত্রাণ পাওয়ার যোগ্য, যেহেতু সিপিএ, রিয়েল এস্টেট এজেন্ট এবং মেডিক্যাল এবং আইনী পেশাদারদের দ্বারা পরিচালিত পেশাদার লাইসেন্সগুলি দেউলিয়া অবস্থা দ্বারা প্রভাবিত হওয়া উচিত নয়। শুধুমাত্র আর্থিক পরামর্শ দিতে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তি ইলিনয় মধ্যে যে লাইসেন্স পুনর্নবীকরণ অস্বীকার করা হতে পারে।
শেষ পর্যন্ত, এটি যে দৃঢ় সিদ্ধান্ত সিদ্ধান্ত নেয়
দিনের শেষে, অধ্যায় 7 দেউলিয়াের সাথে কোনও দালাল দৃঢ় কোনও সংস্থান কিনা বা পরিস্থিতিটিতে ফার্মটির অখণ্ডতা অবস্থান করে কিনা তা নির্ধারণের জন্য এটি ব্যক্তিগত ব্রোকারেজ হাউস বা বিনিয়োগ সংস্থা পর্যন্ত।