বন্ধকী এবং দেশপ্রেমিক আইন

২001 সালে 9/11 বিশ্ব বাণিজ্য কেন্দ্র আক্রমণের পর আমেরিকানরা সন্ত্রাসীদের কাছ থেকে আমেরিকানদের রক্ষা করতে সরকারকে দেশপ্রেম আইন পাস করেছিল। দেশপ্রেমিক আইনগুলির জন্য ব্যাংক এবং ঋণদাতাদের ক্রেডিট বাড়ানোর আগে বা নতুন অ্যাকাউন্ট খোলার আগে তাদের ঋণদাতাদের পরিচয় যাচাই করতে হবে। এটি সন্ত্রাসবাদকে অর্থ প্রদানের জন্য আমেরিকান ব্যাংকিং সিস্টেম এবং বন্ধকী ঋণ ব্যবহার করে সন্ত্রাসবাদীদের, এবং আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসবাদকে সমর্থনকারীকে প্রতিরোধ করতে সহায়তা করে।

অর্থপাচার করা

আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসীরা মাঝে মাঝে রিয়েল এস্টেট লেনদেনের মাধ্যমে অর্থ লন্ডারিং করে তাদের ক্রিয়াকলাপগুলি অর্থায়নের ব্যবস্থা করে। দেশপ্রেমিক আইন এই কার্যকলাপের কিছু বন্ধ করে দেয় এবং সেইসাথে ঋণদাতাদের বন্ধকী জালিয়াতি সনাক্ত করতে সহায়তা করে। সংস্থাটি একটি বাড়ি কিনে নেয় এবং তারপরে অন্য জ্ঞাত সহযোগীদের কাছে এটি বিক্রি করে, প্রতিবার বাড়ির দাম বাড়ায়। অবশেষে, তারা এটি মূল্যের চেয়েও বেশি বাড়ির জন্য বিক্রি করে, তারপর তাদের সন্ত্রাসী নেতাদের এবং সহযোগীদের কাছে অর্থ প্রেরণ করে। অর্থ একটি শিরোনাম কোম্পানী থেকে আসে, তারের সাধারণত প্রশ্ন করা হয় না। তারের একটি বিদেশী অ্যাকাউন্টে তহবিল প্রেরণ করে যেখানে এটি বেশ কয়েকবার স্থানান্তরিত হয় এবং অবশেষে সন্ত্রাসীদের হাতে চলে যায়।

প্রকাশ

বন্ধকী সংস্থাগুলি সাধারণ ঋণ প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে দেশপ্রেমিক আইন প্রকাশের সাথে ঋণদাতাদের প্রদান করতে হবে। এই নথির জন্য ঋণ গ্রহীতা তাদের নাম, ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর বা ট্যাক্স আইডি নম্বর দিয়ে ফর্ম পূরণ করতে হবে। ঋণদাতারা সাইন ইন এবং নথি তারিখ না। আবেদনকারীর আবেদনকারীর কাছ থেকে স্বীকৃতি দেওয়ার প্রয়োজনীয়তাগুলি ব্যবহার করে ঋণ গ্রহীতাদের পরিচয় যাচাই করার পরে আবেদনকারীর কাছে লেনদেন করা হয়।

প্রাথমিক যাচাই

ঋণগ্রহীতা কমপক্ষে দুই ধরণের শনাক্তকরণের সাথে ঋণ কর্মকর্তা সরবরাহ করেন। সনাক্তকরণ প্রাথমিক ফর্ম ছয় বিভিন্ন নথি এক হতে হবে। ঋণগ্রহীতা অবশ্যই রাষ্ট্রের প্রদত্ত ড্রাইভার লাইসেন্স, রাজ্য ইস্যু করা ID কার্ড, সামরিক আইডি কার্ড, পাসপোর্ট, বিদেশী নিবন্ধীকরণ কার্ড বা কানাডিয়ান ড্রাইভারের লাইসেন্স সরবরাহ করতে হবে। আইডি এর দ্বিতীয় ফর্মটি আইডি প্রাথমিক ফর্মগুলির তালিকাতে বা সেকেন্ডিক আইডেন্টিফিকেশন হিসাবে তালিকাভুক্ত আইটেমগুলির মধ্যে একটি দ্বিতীয় নথি হতে পারে।

মাধ্যমিক যাচাই

বাড়ির মালিকের দ্বিতীয় স্বীকৃতির জন্য ঋণগ্রহীতার নাম অবশ্যই প্রদর্শন করা উচিত। গ্রহণযোগ্য আইটেমগুলিতে সোশ্যাল সিকিউরিটি কার্ড, জন্ম শংসাপত্র, সরকার জারি করা ভিসা, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বা কানাডা ছাড়া অন্য কোনও দেশ থেকে ড্রাইভার লাইসেন্স, স্বাক্ষরিত ট্যাক্স রিটার্ন, সম্পত্তি ট্যাক্স বিল, ভোটার রেজিস্ট্রেশন কার্ড, ব্যাংক স্টেটমেন্ট, পে চেক, ডাব্লু -2২, বীমা বিল বা কাগজপত্র বা ইউটিলিটি বিল। এই মাধ্যমিক বারগুলির মধ্যে অনেকগুলি ঋণ অনুমোদন করার জন্য প্রয়োজনীয় নথি। বেশিরভাগ ঋণের প্রয়োজন গৃহকর্তা বেতন স্টাবস, ব্যাংক বিবৃতি, W-2s বা ট্যাক্স রিটার্ন প্রদান করে।বাসগৃহ মালিক একবার আইটেমটি প্রদান করে; তিনি এটা দুটি পৃথক সময় প্রদান করতে হবে না।