কিভাবে একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে নগদ একটি বড় পরিমাণে নিতে

আপনি যে কোনও সময়ে আপনার ব্যাঙ্ক একাউন্ট থেকে যতটা টাকা পাচ্ছেন আপনি তা প্রত্যাহার করতে পারেন তবে 10,000 ডলারেরও বেশি পরিমাণের জন্য কিছু নিয়ম আছে। বৃহত্তর প্রত্যাহারের জন্য, আপনাকে অবশ্যই আপনার পরিচয় প্রমাণ করতে হবে এবং নগদ একটি আইনি উদ্দেশ্যে দেখাতে হবে। আপনি যদি খুব বেশি পরিমাণে অর্থ ফেরত দিচ্ছেন তবে অর্থ গ্রহণের জন্য এটি কয়েক দিন সময় নিতে পারে।

একটি ব্যাংক টেলর এবং গ্রাহক ক্রেডিট: চাদ বেকার / জেসন রিড / রায়ান ম্যাকওয়ে / ফটোডিস্ক / গ্যাটি ছবি

ব্যাংক সেক্রেসি আইন

FDIC 1970 সালে মুদ্রা ও বৈদেশিক লেনদেন আইন শুরু করে যাতে মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি অর্থ লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে সরকারকে সহায়তা করতে পারে। এছাড়াও ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্ট হিসাবে উল্লেখ করা হয়, এই প্রবিধানগুলি প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহজনক বলে মনে করে এমন কোনও গ্রাহক কার্যকলাপ বা নিয়মিত আচরণ থেকে আলাদা করার প্রয়োজন হয়। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি $ 10,000 এর বেশি অর্থ প্রত্যাহার করেন তবে আপনার ব্যাংককে অবশ্যই আইআরএস-এ একটি প্রতিবেদন করতে হবে, বিশেষত যদি আপনি আগে এত বড় পরিমাণ অর্থ না নিয়ে থাকেন।

একটি প্রত্যাহার করা

আপনার ব্যাংকে একটি প্রত্যাহার স্লিপ পূরণ করুন এবং এটি একটি টেলারকে উপস্থাপন করুন, যেমন আপনি নিয়মিত লেনদেনের জন্য চান। সনাক্তকরণ প্রদান করুন, যেমন আপনার ড্রাইভারের লাইসেন্স, রাষ্ট্রের আইডি কার্ড বা পাসপোর্ট, পাশাপাশি আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর। আপনার প্রত্যাহার সম্পর্কে প্রশ্নগুলির উত্তর দিতে প্রস্তুত থাকুন, যেমনটি আপনি কী করার পরিকল্পনা করছেন। মুদ্রার লেনদেনের প্রতিবেদনটি সম্পূর্ণ করার জন্য টেলারকে এই প্রশ্নগুলি জিজ্ঞাসা করতে হবে, কোন ব্যাংকগুলিকে 10,000 ডলারের বেশি নগদ অর্থ ছাড়ের জন্য ফাইল করতে হবে। আপনি যদি প্রতিক্রিয়া জানাতে বা প্রত্যয়িত উত্তর দিতে অস্বীকার করেন তবে টেলারে অবশ্যই একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন দায়ের করতে হবে। আপনার ব্যাঙ্কের হাতে অর্থের যোগফল নেই এবং এটি সংগ্রহ করতে আপনাকে সাত দিনের মধ্যে ফিরে যেতে অনুরোধ জানাতে পারে।

অবৈধ কাঠামো

$ 9, 9 85 মত সামান্য ক্ষুদ্র পরিমাণ প্রত্যাহার করে ব্যাংককে $ 10,000 প্রত্যাহারের প্রতিবেদন থেকে ব্যাঙ্ককে রোধ করার চেষ্টা করা হয়। আপনি যদি কয়েক দিনের মধ্যে ছোট পরিমাণের পরিমাণে অর্থ উত্তোলন করেন তবে এটি বিভিন্ন কাঠামো থেকে ছোট পরিমাণে প্রত্যাহার করা হয়। এই আচরণটি ফেডারেল আইন লঙ্ঘন এবং সরকারকে অনির্দিষ্টকালের জন্য টাকা বাজেয়াপ্ত করতে পারে, অথবা পরিস্থিতির সন্তোষজনকভাবে ব্যাখ্যা না করা পর্যন্ত।

নিরাপদ থাকুন

একটি বড় পরিমাণে বহন যখন নিরাপত্তা অনুশীলন।বড় নোট নগদ একটি ছোট পিল করা। উদাহরণস্বরূপ, $ 10,000 বিলের মধ্যে আপনার Wallet এ $ 10,000 বিলগুলিতে মাপসই করা যেতে পারে - যদি আপনার ব্যাঙ্ক তাদের কাছে থাকে - বা আপনার পার্স বা ল্যাপটপ ক্ষেত্রে $ 100 বিলগুলিতে। ভুলভাবে জনসাধারণের মধ্যে এটি টেনে এড়াতে নিয়মিত লেনদেনগুলির জন্য আপনার প্রয়োজনীয় অর্থ থেকে আলাদা করুন। আপনার ভিতরের কোট পকেট মত, pickpockets জন্য সহজ নাগালের আউট ওয়ালেট রাখুন। আপনি যদি এটি একটি পার্সে বহন করেন তবে এটি সুরক্ষিত করুন এবং এটি বন্ধ করুন। আপনি যখন ব্যাংক ছেড়ে চলে যান, আত্মবিশ্বাসী হোন এবং আপনি যেখানে অর্থ রেখেছেন সেটি ছোঁয়াও না। কারণ সংখ্যার নিরাপত্তা আছে, আপনি আপনার সাথে বিশ্বাস কেউ আছে।