কিভাবে বড় নগদ আমানত করা

যদিও এটি প্রায়শই ঘটতে পারে না, তবুও আপনি এমন সমস্ত ক্ষেত্রে আসতে পারেন যেখানে আপনার জমা দেওয়ার জন্য নগদ অর্থের পরিমাণ রয়েছে। ফেডারেল সরকারী প্রবিধানগুলির কারণে বড় নগদ আমানতের কিছু অতিরিক্ত পদক্ষেপের প্রয়োজন। অবৈধ এবং কালো বাজার কার্যকলাপকে কাটানোর জন্য, অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে একটি ব্যাংককে 10,000 ডলারেরও বেশি আমানতের জন্য মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে।

একজন মানুষ কয়েকটি ব্যাংকনোট জমা দিচ্ছে। ক্রেডিট: রোস্টিক / ইস্টক / গ্যাট্টি চিত্র

সনাক্তকরণ প্রদান করুন

$ 10,000 এরও কম নগদ আমানতের জন্য, সাধারণত ব্যাংক একটি ড্রাইভারের লাইসেন্সের মতো একটি পরিচয়পত্রের জন্য অনুরোধ করবে। কিছু ব্যাংক শুধুমাত্র নিজের অ্যাকাউন্টে অন্য কারো অ্যাকাউন্টের ভেতরে আমানতের অনুমতি দেয়। একটি ছোট ব্যবসা একজন কর্মচারীকে নগদ আমানত করার জন্য ব্যবহার করে, সেই কর্মচারীটির আইডিও থাকতে হবে।

সিটিআর জন্য জিজ্ঞাসা করুন

আপনার 10,000 মার্কিন ডলার বা তার বেশি জমা দেওয়ার জন্য সিটিআর ফাইল করার দায়িত্ব ব্যাংকের। বেশিরভাগ ব্যাংক ড্রাইভারের লাইসেন্স বা অন্য কোন শনাক্তকরণ, আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর এবং আপনার পেশার জন্য জিজ্ঞাসা করবে। তারা আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে তথ্য ব্যবহার করে সিটিআর রিপোর্টটি পূরণ করবে। একটি আইআরএস অডিট থেকে নিজেকে রক্ষা করার জন্য, যখন আপনি আমানত করবেন তখন আপনার পক্ষে ব্যাংকের টেলিটকটি আপনার পক্ষে সিটিআর পূরণ করবে কিনা তা নিশ্চিত করুন। যদি আপনি ইচ্ছাকৃতভাবে কয়েকটি বার সিটিআর ফাইল করার চেষ্টা করতে এবং এড়ানো থেকে বিরত থাকুন, ফেডারেল সরকার আপনাকে "কাঠামো" দিয়ে চার্জ করতে পারে। ২015 সাল পর্যন্ত, কাঠামোর জন্য জরিমানা পাঁচ বছরের মধ্যে কারাগারে, ২50,000 ডলার জরিমানা বা জেলের সময় এবং জরিমানা উভয়ের সমন্বয়। 1২ মাসের মধ্যে $ 100,000 এর বেশি জড়িত অপরাধের গঠন করার জন্য শাস্তি দ্বিগুণ করা হয়।