একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন কি?

সিকিউরিটিজ শিল্প অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত, এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের বিনিয়োগকারীদের প্রস্তাবিত এবং বিক্রি করা বিনিয়োগের ধরনের বিষয়ে কঠোর নির্দেশিকা অনুসরণ করা আবশ্যক। একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটি লেনদেন একটি সমস্যা হয়ে থাকে যখন একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ প্রতিনিধির একটি ক্লায়েন্টকে সুরক্ষা বিক্রি করে যা কোনও সংস্থাকে নিয়োগকারী আর্থিক সংস্থার দ্বারা সোর্স ও অনুমোদিত হয় না।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা ক্রেডিট সঙ্গে একটি অল্পবয়সী দম্পতি মিটিং: shironosov / iStock / Getty চিত্র

নিয়ম বিনিয়োগ চাঁদ আলোড়ন সীমিত

একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন ঘটে যখন একটি লাইসেন্সযুক্ত বিনিয়োগ প্রতিনিধিত্ব এমন একটি সুরক্ষা বা অন্য ধরণের বিনিয়োগ উপস্থাপন করে বা বিক্রি করে যা আনুমানিকভাবে বিনিয়োগকারী সংস্থাটি তাকে নিয়োগ দেয় না। প্রাইভেট সিকিউরিটিজ প্রাইভেট পার্টির দেওয়া বেসরকারী বিনিয়োগগুলিতে সর্বজনীনভাবে ট্রেড করা স্টক, বন্ড বা তহবিলের বিনিয়োগের যে কোনও ধরণের বিনিয়োগ হতে পারে। যদি তার কোনও ক্লায়েন্ট এবং বাইরে বিনিয়োগের সুযোগের মধ্যে যোগাযোগের প্রচারের কোন ভূমিকা থাকে তবে সে একজন ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন করে। এর মানে কেবল একটি অনুমোদিত অনুমোদনের বিক্রেতার কাছে ক্লায়েন্ট প্রবর্তন করা একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হবে।

রিপোর্ট করা এবং পর্যবেক্ষণ করা আবশ্যক

একটি বিনিয়োগ সংস্থা কোম্পানির লাইসেন্সযুক্ত প্রতিনিধিদের সমস্ত বিনিয়োগ সংক্রান্ত ক্রিয়াকলাপের জন্য দায়ী। এর অর্থ সংস্থাটির কোনও প্রতিনিধি তার নিয়োগকর্তার কাছে কোনও ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেনের প্রতিবেদন করার জন্য আইন দ্বারা প্রয়োজনীয়। বিনিয়োগ দৃঢ়টি আইনীভাবে তার উপযুক্ততা এবং উপযুক্ততার জন্য বাইরে বিনিয়োগের সুযোগ পর্যালোচনা করার প্রয়োজন হয়। সিকিউরিটিজ আইন কর্মীদের সমস্ত সম্পর্কিত ক্রিয়াকলাপের জন্য দায়ী বিনিয়োগ সংস্থাগুলিকে করে তোলে, এমনকি কর্মচারী যদি ফার্মের সরকারী উপস্থিতির বাইরে কাজ করে। এর অর্থ হল লাইসেন্সযুক্ত সিকিউরিটিজ রেপকে তার লাইসেন্স নিবন্ধিত হওয়া সিকিউরিটিজ ফার্মের কাছ থেকে অনুমোদন না পেয়ে বিনিয়োগ পরামর্শদাতা হিসাবে কোনও কাজ করতে বা পরামর্শ করার অনুমতি দেওয়া হয় না।

বিনিয়োগকারী বিবেচনার

যে কোনও বিনিয়োগ বা আর্থিক পণ্য ক্লায়েন্টদের কাছে বিনিয়োগের প্রতিনিধিত্বকারী প্রতিষ্ঠানের পক্ষে দৃঢ়প্রতিজ্ঞ এবং প্রস্তাবিত ফার্মের দ্বারা প্রস্তাবিত হওয়া উচিত। যদি কোন প্রতিনিধি বিনিয়োগ সংস্থা দ্বারা প্রদত্ত পণ্যগুলির বাইরে কোনও সুযোগ নিয়ে আলোচনা করতে চায়, তাহলে প্রতিপত্তি ব্যক্তিগত সুরক্ষা সনদগুলি কাজে লাগানোর চেষ্টা করতে পারে। লেনদেন এই ধরনের তার লাইসেন্স rep খরচ করতে পারেন। তারা সেরা উপদেশ গ্রহণ করছে কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য, বিনিয়োগকারীদের পর্যালোচনা করা উচিত কিনা এবং প্রতিপন্ন নিয়োগকর্তার দ্বারা এই সুযোগটি পর্যালোচনা করা হয়েছিল কিনা তা জিজ্ঞাসা করা উচিত।

বিনিয়োগ সংস্থা পণ্য অনেক ধরনের বিক্রি

বিনিয়োগ সংস্থাগুলি স্টক, বন্ড এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির বাইরে পণ্যগুলির বিস্তৃত অফার সরবরাহ করতে পারে। এই বীমা পণ্য, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ এবং ব্যক্তিগত বসানো সুযোগ অন্তর্ভুক্ত হতে পারে। একজন প্রতিনিধি তার কোম্পানির পোর্টফোলিওতে পণ্যগুলির সাথে তার ক্লায়েন্টের আর্থিক চাহিদা পূরণ করতে সক্ষম হওয়া উচিত। বিনিয়োগকারীরা শোধক বা অবৈধ "বিনিয়োগ" থেকে নিজেদের রক্ষা করতে পারেন যে কোনও বিনিয়োগকারীর দ্বারা প্রদত্ত কোনও উপহার প্রতিপালকের নিয়োগকারী সংস্থার আর্থিক পণ্য সরবরাহের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত করা হয়।