অন্য কোন দেশে আমি কারো সাথে একটি যৌথ ব্যাংক অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে পারি?

সাধারণত, আপনি যদি অন্য কোনও দেশে বসবাস না করেন তবে সেই অ্যাকাউন্টটি খুলতে গিয়ে সেই ব্যক্তিটি যুক্তরাষ্ট্রে আসে না এমন একজনের সাথে যৌথ ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারবেন না। উপরন্তু, অনেক ব্যাংক মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের শারীরিকভাবে উপস্থিত থাকলেও বিদেশী নাগরিকদের অ্যাকাউন্ট খুলতে অস্বীকার করে। যাইহোক, কিছু প্রধান ব্যাংকগুলি অ্যাকাউন্ট খুলতে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং বিদেশে বসবাসকারী উভয়কে ব্যতিক্রম করে এবং অনাবাসীকে অনুমতি দেয়।

নতুন অ্যাকাউন্ট

2001 প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টের বিধানগুলি মেনে চলার জন্য, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলি ফাইলের উপর বিধিলঙ্ঘন করার প্রয়োজন ছিল যে ব্যাঙ্ক কর্মচারীরা নতুন গ্রাহকদের সনাক্ত করার জন্য যে পদ্ধতি ব্যবহার করতে পারে তার বিস্তারিত বিবরণ থাকতে হবে। সাধারণত, ব্যাংকগুলি নতুন গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট খোলার সময়ে সরকারী জারি করা সনাক্তকরণের একটি ফর্ম তৈরির প্রয়োজন হয়। ট্যাক্স প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলতে ব্যাংকগুলিকে প্রতিটি অ্যাকাউন্ট সাইনারের সামাজিক নিরাপত্তা নম্বরটিও অর্জন করতে হবে। অবশেষে, যখন আপনি একটি অ্যাকাউন্ট খুলবেন আপনাকে অবশ্যই একটি স্বাক্ষর কার্ডে স্বাক্ষর করতে হবে যা অ্যাকাউন্ট একাউন্ট হিসাবে দ্বিগুণ হবে। রাষ্ট্র চুক্তির আইনগুলির কারণে ব্যাংকগুলি অ্যাকাউন্ট খোলার সময়ে সমস্ত অ্যাকাউন্ট সাইনারের স্বাক্ষর প্রাপ্ত করতে হবে এবং ফাইলটিতে স্বাক্ষর রাখতে হবে।

aliens

অনেক ব্যাংক বিদেশী পাসপোর্ট দিয়ে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে বিদেশী স্থায়ী ঠিকানা আছে আবাসিক বাসিন্দাদের অনুমতি দেয়। বিদেশি নাগরিক যাদের সামাজিক নিরাপত্তা সংখ্যা নেই তারা এখনও W8 ট্যাক্স ফর্মটি পূরণ করে যৌথ বা একক মালিকানা অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে, যা তাদের মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কর প্রদান করতে বাধা দেয়। যেহেতু প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টের জন্য ব্যাঙ্কগুলির প্রতিটি অ্যাকাউন্টের স্থায়ী ঠিকানা প্রাপ্ত করা দরকার, তাই ব্যাংক অ্যাকাউন্টটি প্রতিটি অ্যাকাউন্টের মালিকের বিদেশী ঠিকানাটির রেকর্ড রাখতে হবে যদিও অ্যাকাউন্ট মালিক মেলিং উদ্দেশ্যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ডাক বাক্স ব্যবহার করতে পারে। বিদেশী মালিকদের অ্যাকাউন্ট খোলার সময়ে একটি স্বাক্ষর কার্ড সাইন করার জন্য একটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র শাখা অবস্থান যেতে হবে।

OFAC

বিদেশি সম্পদ নিয়ন্ত্রণ অফিস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র দ্বারা নিষেধাজ্ঞা স্থাপন করা হয়েছে, যা দেশগুলির একটি তালিকা বজায় রাখে। নিষেধাজ্ঞাগুলির পরিমাণ দেশ থেকে জাতির পরিবর্তে পরিবর্তিত হয় তবে কিছু ক্ষেত্রে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে নির্দিষ্ট দেশের নাগরিকদের সাথে ডিল করার বাধা দেওয়া হয়। ২011 সাল অনুসারে, ক্যুবা, ইরান, উত্তর কোরিয়া এবং সুদানসহ বেশ কয়েকটি দেশে নিষেধাজ্ঞা কার্যকর রয়েছে। ব্যাংকের সম্মতি অধিদপ্তরকে এই ও অন্যান্য প্রভাবশালী জাতির নাগরিকদের যেকোনো অ্যাকাউন্ট খোলার আগে সর্বশেষ OFAC নির্দেশাবলী পর্যালোচনা করতে হবে। উপরন্তু, সন্ত্রাসী গোষ্ঠী বা বিদেশী রাজনৈতিক সংগঠনের অন্তর্গত কিছু ব্যক্তি যুক্তরাষ্ট্রের অ্যাকাউন্ট খোলার থেকে নিষিদ্ধ। ব্যাংকগুলি নিয়মিত এই তালিকাগুলির নামের তালিকা আপডেট করে।

মাল্টি-ন্যাশনাল ব্যাংক

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে অবস্থিত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রগুলি সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে আসা বিদেশী ব্যক্তিদের জন্য খোলা অ্যাকাউন্ট খোলার সময়, কিছু বহুজাতিক ব্যাংক যৌথ অ্যাকাউন্টগুলিতে সহ-সাইনার হিসাবে কাজ করার জন্য বিদেশ ভিত্তিক ব্যক্তিদের অনুমতি দেয়। এই ব্যাংকগুলির বিদেশী শাখা অবস্থান রয়েছে এবং বিদেশী নাগরিক এই অবস্থানে যেতে পারে এবং ব্যাংকের প্রয়োজনীয় তথ্যগুলি দিয়ে কর্মচারীদের সরবরাহ করতে পারে। বিশ্বব্যাপী অবস্থান থাকা সত্ত্বেও, সঠিক নিয়ম এবং পদ্ধতিগুলি ব্যাঙ্ক থেকে ব্যাংকের মধ্যে পরিবর্তিত হয়, এমন কিছু লেনদেনের সুবিধার জন্য কিছু বহু-জাতীয় ব্যাঙ্কের পদ্ধতি নেই।