সুচিপত্র:
আপনি আপনার চেকিং বা সঞ্চয় একাউন্টে জমা দিতে পারেন পরিমাণ পরিমাণ কোন সীমা নেই। কিছু আনুষ্ঠানিকতা ব্যতীত, বিপুল পরিমাণ অর্থ জমা দেওয়ার প্রক্রিয়াটি ছোট পরিমাণের সমান। এই আনুষ্ঠানিকতাগুলি আর্থিক অর্থ সংস্থানকে সম্ভাব্য অর্থ লন্ডারিং কার্যক্রম সনাক্ত করার জন্য তৈরি ব্যাংক সুরক্ষা আইনের সাথে মেনে চলতে সহায়তা করে। পরিমাণের উপর নির্ভর করে আপনার অর্থ কয়েকটি ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে আপনার কাছে উপলব্ধ হবে।
আপনার টাকা জমা
আপনার ব্যাংকের একটি ডিপোজিট স্লিপ সম্পূর্ণ করুন, যেমন আপনি ছোট পরিমাণের জন্য চান। নগদের জন্য এবং চেকগুলির জন্য, যদি থাকে, এবং যথাযথ বাক্সগুলিতে সামগ্রিক পরিমাণের জন্য নোট করুন। টেলরটি আপনার ড্রাইভিং লাইসেন্স বা রাষ্ট্র আইডি কার্ডের মতো ছবি সনাক্তকরণের আইনি ফর্মটি দেখান। এছাড়াও আপনার সামাজিক নিরাপত্তা কার্ড উপস্থাপন। আইন অনুসারে, টেলার আপনাকে তার অর্থের মতো কিছু প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে হবে এবং এটি মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদনটিতে তথ্য রেকর্ড করতে হবে। এই প্রতিবেদনটি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাটির জন্য এবং যখন গ্রাহক $ 10,000 বা তার বেশি পরিমাণে আমানত বা প্রত্যাহার করে তখন এটি প্রয়োজনীয়। আপনি লেনদেন শেষে একটি প্রাপ্তি পাবেন।
সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট
আপনার ব্যাঙ্ক অবশ্যই সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন, বা SAR, যখন এটি অবৈধ হতে পারে এমন আচরণের বিজ্ঞপ্তি দেয়। উদাহরণস্বরূপ, ব্যাংকের একই শাখায় বা একই ব্যাংকের বিভিন্ন শাখাগুলিতে সময়সীমার মধ্যে অল্প পরিমাণে টাকা জমা দিয়ে সিটিআর ফাইল জমা দেওয়ার চেষ্টা করা এবং আটকানো অবৈধ। এই কাঠামো বলা হয় এবং আইআরএস অর্থ জালিয়াতি হতে পারে। একজন সিলেক্টরকে কোনও সিটিআর না দায়ের করার বিষয়ে প্রতিনিধিকে একটি এসএআর ফাইল করতে পারে।
নগদ আমানত ফি
কিছু ব্যাংক অভ্যন্তরীণ ব্যাংক নীতি এবং অ্যাকাউন্টের ধরন দ্বারা নির্দিষ্ট পরিমাণে লেনদেনের জন্য নগদ আমানত ফি চার্জ করে। এই লেনদেন সম্পূর্ণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সময় পরিমাণ কারণে। ফি ব্যবসার গ্রাহকদের জন্য আরো সাধারণ, কিন্তু কিছু ব্যাংক ব্যক্তিদেরও চার্জ করে। চেইজ অ্যাকাউন্টের সাথে নগদ সীমা অতিক্রম করে নগদ আমানত প্রতি 100 ডলারের জন্য ২5 সেন্ট চার্জ করে এবং ক্যাপিটাল অ্যান $ 10,000 সীমা ছাড়িয়ে প্রতি $ 1,000 এর জন্য $ 1 চার্জ করে।
চেক উপর holds
এফডিআইসি এর রেগুলেশন সিসি ব্যাংক আমানত সম্বোধন করে। ব্যাংকগুলি 5,000 ডলার এবং তার বেশি চেক আমানতের উপর একটি হোল্ড রাখতে হবে। যখন আপনি $ 5,000 পর্যন্ত একটি পরিমাণ জমা দেন, তখন ব্যাংকটি দুই ব্যবসায়িক দিনের জন্য এটিতে একটি হোল্ড রাখতে পারে। পাঁচ হাজার ডলারেরও বেশি পরিমাণে সাতটি ব্যবসায়িক দিন পরে মুক্তি পাবে। হোল্ড 30 দিনেরও কম বয়সী অ্যাকাউন্টের জন্য দীর্ঘ। সেই নতুন অ্যাকাউন্টের জন্য, অর্থ নয় দিন পর পাওয়া যাবে।