ফোরক্লোসার আমার সিকিউরিটিজ লাইসেন্স প্রভাবিত করবে?

আর্থিক পরিষেবাদি শিল্পের লাইসেন্সযুক্ত পেশাদার হিসাবে, আপনার নিজের ব্যক্তিগত আর্থিক পরিচালনা করার সময় আপনি একটি উচ্চমানের পদে অধিষ্ঠিত হন। ক্লায়েন্ট তাদের আর্থিক বিষয়গুলি পরিচালনা করার বিষয়ে বিশেষজ্ঞ পরামর্শের জন্য আপনার উপর নির্ভর করে। সুতরাং, ফোরক্লোসারের ক্ষেত্রে যে পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে, একটি ব্রোকার-ব্যাপারী নির্ধারণ করতে পারে যে আপনার বন্ধকীতে নিয়মিত অর্থ প্রদানের অক্ষমতা আপনার কিছু অর্থ ব্যবস্থাপকের মতো আপনার বিশ্বাসযোগ্যতার উপর নির্ভর করে।

হোম ফোরক্লোসার হিসাবে নেতিবাচক ক্রেডিট সমস্যা, আপনার সিকিউরিটিজ লাইসেন্স প্রভাবিত করতে পারে।

স্পনসরশিপ প্রয়োজন

একটি সিকিউরিটি লাইসেন্স এবং আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করার জন্য, আপনি একটি দালাল-বিক্রেতা দ্বারা নিযুক্ত করা এবং স্পনসর করা আবশ্যক। ব্রোকার-বিক্রেতাগুলি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন, বা এসইসি, এবং আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়। প্রতিটি রাষ্ট্র "নীল আকাশ" আইন হিসাবে পরিচিত রাষ্ট্রীয় বিধিগুলির অধীনে ব্রোকার-বিক্রেতা নিয়ন্ত্রণ করে, যদিও আইন এবং বিধিগুলি রাষ্ট্র থেকে রাষ্ট্রের মধ্যে পরিবর্তিত হয়। ব্রোকার-ডিলার তার লাইসেন্সযুক্ত সিকিউরিটি পেশাদারগুলি সিকিউরিটিজ শিল্পের দ্বারা নির্ধারিত মানগুলি মেনে চলতে নিশ্চিত করার জন্য দায়ী।

ফর্ম U4

ফরম ইউরোর নামে পরিচিত FINRA নথিতে গত 10 বছরে ঘটেছে এমন কোনও ফোরক্লোসার বা ব্যক্তিগত দেউলিয়া সম্পর্কে আপনাকে অবশ্যই প্রতিবেদন করতে হবে। এটি এমন পরিস্থিতিতেও রয়েছে যেখানে আপনি একটি U4 নিবন্ধন করার পরে ফোরক্লোসার ঘটেছে। আপনাকে নতুন তথ্য দিয়ে আপনার U4 আপডেট করতে হবে। আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ একটি ফোরক্লোসার সম্পর্কে তথ্য সহ U4 আপডেট করতে ব্যর্থতার জন্য সিকিউরিটিজ শিল্প থেকে আপনাকে বাদ দেওয়ার মতো গুরুতর হিসাবে শাস্তিমূলক পদক্ষেপ নিযুক্ত করতে পারে।

বিশ্বাসযোগ্যতা

একটি ফোরক্লোসার স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপনি সিকিউরিটিজ শিল্পে কাজ থেকে অযোগ্য হয় না, কিন্তু যখন আপনি, একজন অর্থ ব্যবস্থাপক হিসাবে, গুরুতর আর্থিক অসুবিধা মধ্যে বায়ু, এটি উদ্বেগের কারণ। অর্থ সমস্যা আপনাকে প্রতারণামূলক পদক্ষেপ নিতে আরো উপযুক্ত করতে পারে। এটি একটি লাল পতাকা যা আপনি নিজের পরিচালনার জন্য ব্যবহৃত অপব্যবহারের কারণে অন্য লোকেদের অর্থ পরিচালনা করতে সক্ষম হবেন না।

ব্রোকার চেক সিস্টেম

আপনার ব্রোকার-ব্যাপারী আপনার নিবন্ধিত প্রতিনিধির একজনকে আপনার রেকর্ডে ফোরক্লোসার সহ আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের ব্রোকার চেচ সিস্টেমে সর্বজনীনভাবে তালিকাভুক্ত হওয়ার লজ্জা ভোগ করতে চায় না। সাধারণ পাবলিক অনলাইন ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটির ওয়েবসাইটে ব্রোকার চেচ সিস্টেমের মাধ্যমে অনলাইন এবং গবেষণা স্টকব্রুকারদের যেতে পারে। ব্রোকার-ডিলার মনে করতে পারেন যে ফোরক্লোসারের সাথে একজন উপদেষ্টা নিয়োগ করা ফার্মের ছবির জন্য খারাপ।