সুচিপত্র:
নিয়োগকর্তারা প্রায়শই তাদের কর্মীদের অফার স্টক অপশন প্ল্যান, যা ইএসওপি নামে পরিচিত, যা বার্ষিক লাভের উপর ভিত্তি করে তৈরি হয়। এই 401k হিসাবে নিয়োগকর্তা-স্পনসর অবসর পরিকল্পনা থেকে ভিন্ন। একজন নিয়োগকর্তা একটি ESOP প্ল্যানের বড় কর বিভাজন এবং বার্ষিক আয়ের 25% সীমিত সমষ্টি সহ একটি 401k এর বৈচিত্র্য অর্জনের জন্য উভয় পরিকল্পনাগুলি বজায় রাখতে পারেন। একটি 401k এ ESOP স্টক স্থানান্তরিত উভয় পরিকল্পনা স্থানান্তর গ্রহণযোগ্য।
ধাপ
ESOP বার্ষিক বিবৃতিতে নম্বরটি কল করে ESOP প্ল্যান প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন। ব্যাখ্যা করুন যে আপনি ESOP স্টককে 401 কে পরিকল্পনায় স্থানান্তরিত করতে চান এবং ESOP প্ল্যানটি এটি অনুমোদন করে কিনা তা খুঁজে বের করতে চান। প্ল্যান স্থানান্তরের অনুমতি দেয় যদি প্রয়োজন কোনো কাগজ প্রয়োজন।
ধাপ
বিবৃতির নম্বরটি কল করে 401k প্ল্যান প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন এবং পরিকল্পনাটি ESOP থেকে স্থানান্তর বা রোলওভার গ্রহণ করবে কিনা তা জিজ্ঞাসা করুন। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা এই লেনদেনের অনুমতি দেয়, কিন্তু চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত প্রতিটি প্রশাসকের কাছে। প্রশাসক থেকে কাগজপত্র, যদি থাকে, অনুরোধ করুন।
ধাপ
সমস্ত কাগজপত্র পূরণ করুন, সাইন ইন করুন এবং নিজের জন্য এবং প্রতিটি নিজ নিজ প্রশাসকের জন্য একটি কপি তৈরি করুন। ইএসওপি প্রশাসক থেকে 401 কে প্রশাসক কাগজপত্রের একটি অনুলিপি সহ ESOP প্রশাসকের কাছ থেকে পাওয়া মূল কাগজপত্রটি মেল করুন। 401 কে প্রশাসকের কাছে ESOP কাগজপত্রের একটি অনুলিপি সহ 401 কে কাগজের কাগজপত্র মেলান।