সুচিপত্র:
দেউলিয়া হওয়ার জন্য দায়ের করা আপনার কর্মজীবনকে অবশ্যই অকার্যকর করবে না যদি আপনি হন - অথবা আপনি হয়ে উঠতে চান - সিকিউরিটিজ শিল্পের নিবন্ধিত প্রতিনিধি। তবে আপনি এটি গোপন রাখতে পারবেন না। পৃথক রাজ্যের নিজস্ব নিয়ম এবং প্রবিধান রয়েছে এবং আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ, যা সাধারণত FINRA নামে পরিচিত, জুলাই 1, 2015 কার্যকর ব্যাকগ্রাউন্ড তদন্তের জন্য তার প্রয়োজনীয়তাগুলি বাড়িয়ে তোলে।
কি FINRA না
FINRA সিকিউরিটিজ শিল্পের নজরদারী এবং এটি নিজেই পর্যবেক্ষণ করে - এটি স্ব-নিয়ন্ত্রক। সিকিউরিটি এক্সচেঞ্জ আইন 1934 সালে প্রতিষ্ঠানকে জীবন দিয়েছে। এটি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন দ্বারা নজরদারি করা হয় এবং এটি দালালদের লাইসেন্স দেয় এবং সদস্য সংস্থাগুলিকে শাসন করে, যা সকলের সাথে ব্যবসা করে এমন সকলকে অন্তর্ভুক্ত করে। FINRA নৈতিক মান পূরণ করা হয় এবং শৃঙ্খলা দালাল, সংস্থা এবং প্রতিনিধি যারা পালিয়েছে বা গ্রাহকদের এবং ক্লায়েন্ট ক্ষতি অন্যথায় কাজ করার জন্য ব্যবস্থা নেয় কাজ করে।
আপনার দায়িত্ব রিপোর্ট
আপনি যখন একটি সিকিউরিটিজ ফার্মের সাথে চাকরির জন্য আবেদন করেন তখন আপনাকে অবশ্যই ফর্ম U4 পূরণ করতে হবে সিকিউরিটিজ শিল্প নিবন্ধন বা স্থানান্তর জন্য অভিন্ন আবেদন, এবং আপনার নিয়োগকর্তা এটি জমা দিন। যদি আপনি, অথবা আপনার দ্বারা নিয়ন্ত্রিত কোন সংস্থা, গত 10 বছরের মধ্যে দেউলিয়া হয়ে দায়ের করা হয় তবে আপনাকে অবশ্যই এই তথ্যটি অবশ্যই ফর্মটিতে অন্তর্ভুক্ত করতে হবে। যদিও দেউলিয়া আপনার লাইসেন্সের একটি স্বয়ংক্রিয় বার না, এটি রিপোর্ট করতে ব্যর্থ সংবিধিবদ্ধ অযোগ্যতা। আপনি দেউলিয়া জন্য দায়ের করা হলে আপনার আবেদন স্বয়ংক্রিয়ভাবে গ্রহণ করা হবে না। এটি একটি বিষয় ম্যানুয়াল পর্যালোচনা প্রক্রিয়া অন্য কথায়, FINRA আপনার পরিস্থিতি বিস্তারিত তদন্ত করবে। আপনার পটভূমিতে অন্যান্য অসহায় ঘটনাগুলি অন্তর্ভুক্ত না হলে, আপনি নিয়ন্ত্রক লঙ্ঘনের দোষী বা অপরাধী রেকর্ড থাকা সত্ত্বেও অনুমোদিত হওয়ার সম্ভাবনা বেশি।
সদস্য সংস্থা ভূমিকা
আপনার দেউলিয়া ফাইলিং সম্ভবত আপনি প্রকাশ না থাকলেও সম্ভবত হালকা আসতে হবে। কার্যকর 2015, FINRA যে সিকিউরিটি সংস্থাগুলি কি প্রয়োজন সব আবেদনকারীদের উপর ব্যাকগ্রাউন্ড চেক এবং তাদের ফর্ম U4 অন্তর্ভুক্ত তথ্য যাচাই। এটা অন্তর্ভুক্ত পাবলিক রেকর্ড অনুসন্ধান - এবং আপনার দেউলিয়া পাবলিক রেকর্ড ব্যাপার। আপনার ব্রোকার ফিনরাতে ফরম জমা দিতে পারবে না যতক্ষন না এটি একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক না করা পর্যন্ত এবং এটি জমা দেওয়ার 30 দিনের মধ্যে পাবলিক রেকর্ডগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে। FINRA এছাড়াও নিজস্ব রেকর্ড অনুসন্ধান করতে হবে।
দেউলিয়া অবস্থা
FINRA এর প্রয়োজনীয়তা এবং প্রবিধানগুলি ব্যতীত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে দেউলিয়া অবস্থাগুলির নিজস্ব নিয়ম রয়েছে। আপনি যদি পণ্যদ্রব্য ব্রোকার বা স্টকব্রকার হিসাবে সক্রিয়ভাবে কাজ করছেন, তবে আপনি অধ্যায় 7 ব্যক্তিগত দেউলিয়াের জন্য ফাইলিংয়ের জন্য সীমাবদ্ধ। আপনি অধ্যায় 13 এর জন্য দায়ের করতে পারেন না, দেউলিয়া অবস্থা যেখানে আপনি তিন থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে আদালতের তত্ত্বাবধানে আপনার ঋণ পরিশোধ করেন।