সুচিপত্র:
কর্মীদের জন্য অবসর আয় প্রদান করতে একটি নিয়োগকর্তা দ্বারা পেনশন পরিকল্পনা সেট আপ করা হয়। অবদান নিয়োগকর্তা এবং / অথবা কর্মচারী বেতন deferrals মাধ্যমে পরিকল্পনা মধ্যে করা হয়। যোগ্যতাসম্পন্ন পরিকল্পনা নিয়োগকর্তাকে ট্যাক্স ইনসেনটিভ প্রদান করে এবং তারা তহবিল গ্রহণ না হওয়া পর্যন্ত কর্মচারীদের কর ধার্য করা হয় না। অ যোগ্যতা পরিকল্পনা কম ট্যাক্স ইনসেনটিভ, কিন্তু আরো নমনীয়তা প্রদান। পেনশন পরিকল্পনা উপর ঘূর্ণায়মান নতুন পরিকল্পনা pros এবং cons এর একটি বিশ্লেষণ প্রয়োজন। প্রক্রিয়া সহজ কিন্তু সম্পূর্ণ কিছু সময় নিতে পারে।
রোলওভার বিকল্প মূল্যায়ন করুন এবং একটি নতুন অ্যাকাউন্ট শুরু করুন
ধাপ
পরিকল্পনা থেকে প্রত্যাহারের জন্য কোন প্রয়োজনীয়তা নিয়ে আলোচনা করার জন্য পেনশন প্ল্যান প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন। কখনও কখনও এই তথ্য আর্থিক প্রশাসনের ওয়েবসাইটে পরিকল্পনা পরিচালিত ওয়েবসাইটে পাওয়া যাবে। ওয়েবসাইটের জন্য আপনার বিবৃতি চেক করুন। বেশিরভাগ পরিকল্পনাগুলি আপনার পরিকল্পনা থেকে সম্পদগুলি রোল করার অনুমতি দেওয়ার আগে আপনি একটি নির্দিষ্ট অবসর বয়স এবং / অথবা কোম্পানির থেকে পৃথক হওয়ার প্রয়োজন হয়। কিছু অ-যোগ্যতাসম্পন্ন পরিকল্পনাগুলি স্থগিত রাখা যেতে পারে (উপর ঘূর্ণিত নয়) এবং অবসরকালীন সময়ে তহবিল তোলার অনুমতি দেয় তবে আগে না।
ধাপ
আপনি পেনশন পরিকল্পনা রোল করা উচিত যেখানে সিদ্ধান্ত। রোলওভারগুলির জন্য আইআরএস গাইড বিভিন্ন ধরনের অবসর পরিকল্পনা এবং নতুন পরিকল্পনাগুলি চালু করতে পারে। আপনি যে পেনশনটি টাইপ করেছেন তা আপনার বিবৃতিতে বা আপনি পরিকল্পিত নথিভুক্ত হওয়ার পরে প্রাপ্ত নথিতে লিখিত হবে। সঠিক পরিকল্পনা নির্বাচন করতে সহায়তা করার জন্য আপনার উদ্দেশ্য এবং আর্থিক পরিস্থিতির সাথে আর্থিক উপদেষ্টা আলোচনা করুন। নতুন পরিকল্পনাটি কীভাবে কাজ করে এবং এটি বিনিয়োগের ধরণের বিনিয়োগগুলি কীভাবে বিনিয়োগ করা হবে তা বুঝুন। একটি রোলওভার বনাম পেশাদার এবং বিপরীত সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করুন। পেনশনটি পাশাপাশি নতুন অ্যাকাউন্টে চার্জযুক্ত কোনও ফি বা কমিশন সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করুন।
ধাপ
পেনশন সরানো একটি অ্যাকাউন্ট শুরু করুন। নতুন অ্যাকাউন্ট নিয়ন্ত্রণকারী আর্থিক প্রতিষ্ঠানটি সম্পূর্ণ এবং সাইন ফর্ম সরবরাহ করবে। কিছু পেনশন পরিকল্পনা তাদের নিজস্ব রোলওভার ফর্মগুলির প্রয়োজন, তাই আপনার বর্তমান প্ল্যান প্রশাসকটি দেখুন। সাবধানে ফর্ম পূরণ করার জন্য নির্দেশাবলী অনুসরণ করুন। এক প্রতিষ্ঠান থেকে অন্যের সরাসরি রোলওভারগুলি চলতে থাকে ট্যাক্সেশন এড়ানো। নতুন আর্থিক উপদেষ্টা আপনার সর্বশেষ বিবৃতি একটি কপি দিন। একটি অনলাইন অ্যাকাউন্ট খোলার সময়, একই তথ্য এখনও প্রয়োজন হবে।
ধাপ
প্রকৃত রোলওভারটি সম্পন্ন করতে বেশ কয়েক সপ্তাহ সময় লাগলে সতর্ক হবেন না। কিছু প্রতিষ্ঠান শুধুমাত্র ত্রৈমাসিক ভিত্তিতে তাদের পেনশন আউট rollovers প্রক্রিয়া। (তারা সাবধানে সম্পদগুলি ত্যাগ করে এবং আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে।)। রোলওভার সঠিকভাবে সম্পন্ন করার জন্য আপনার পেনশন পরিকল্পনা অনুসরণ করুন। লভ্যাংশ দ্বারা সৃষ্ট অবশিষ্ট অবশিষ্ট পরিমাণ নতুন অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা উচিত। যদি আপনার পেনশন প্ল্যান আপনার তহবিলের জন্য একটি চেক পাঠায় তবে এটি আপনার নতুন আর্থিক উপদেষ্টাকে অবিলম্বে নিয়ে যান, কারণ করের শাস্তি এড়াতে 60 দিনের মধ্যে রোলওভারগুলি অবশ্যই সম্পন্ন করতে হবে।