কে একটি ব্যাংক একাউন্ট বন্ধ করতে পারেন?

একটি হিমায়িত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ক্রেডিট যন্ত্রণার বা অবৈধ কার্যকলাপ মাসের শেষ ফলাফল হতে পারে। বেশ কিছু সরকারী প্রতিষ্ঠান এবং ব্যক্তিগত ব্যবসার মধ্যে আপনার অ্যাকাউন্টগুলি জমা দেওয়ার উদ্দেশ্যে, আপনার অবৈধ কার্যকলাপের প্রমাণ প্রাপ্তি এবং পরিচয় চুরির কারণে আপনার তহবিলের অতিরিক্ত ক্ষতি প্রতিরোধ করার ক্ষমতা রয়েছে।

আইন প্রয়োগকারী

জালিয়াতি, প্রতারণা, চুরি বা অবৈধ ওষুধের বিক্রয় সম্পর্কিত কিছু অপরাধের বিষয়ে সন্দেহ থাকলে, আইন প্রয়োগকারীকে তদন্ত এবং প্রমাণ সংগ্রহ প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি জমা দিতে সক্ষম হতে পারে। এটি আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ করা এবং লুকানো বা সম্ভাব্য সম্ভাব্য প্রমাণগুলি থেকে মুক্ত হতে আপনাকে আটকায়। আপনার অর্থের ট্রেসিং বড় আকারের জালিয়াতি বা ড্রাগ বিতরণের ক্ষেত্রে বিশেষ করে গুরুত্বপূর্ণ যেখানে ডিপোজিটগুলি থেকে উদ্ভূত হয় এবং জালিয়াতি, চুরি বা অন্যান্য অপরাধের সাথে জড়িত নগদ মোট পরিমাণ নির্ধারণ করতে হয়।

অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা

অনিয়মিত ফেডারেল করের জন্য আপনাকে অনুসরণ করার সময় অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট জমা দেওয়ার ক্ষমতা রয়েছে। এই অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ, যা ব্যাংক লেভি হিসাবেও পরিচিত, কার্যকরভাবে আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে আপনাকে লক করে যখন আইআরএস সমগ্র ভারসাম্যকে ধরে নেয়। আপনার ব্যাংক আপনাকে একটি অমীমাংসিত আইআরএস ব্যাংকের লিখিত লিখিত নোটিশ প্রদান করতে হবে। এমন কিছু পরিস্থিতিতে রয়েছে যেখানে আপনি একটি আইআরএস ব্যাংকের ঋণ গ্রহণ করতে পারেন এবং আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলিতে তহবিল জব্দ বন্ধ করতে পারেন। এই অ্যাকাউন্ট জালিয়াতি আপনার বাড়ির ক্ষতি বা নির্ভরশীলদের জন্য যত্ন অক্ষম হিসাবে উল্লেখযোগ্য আর্থিক কষ্ট হতে পারে তা প্রমাণ করে।

আদালত জাজমেন্ট

ঋণ গ্রহীতার কাছ থেকে ঋণের বৈধ অর্থ প্রদানের জন্য আপনার কোনও ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিতে থাকা কোনও অংশ বা সমগ্র তহবিলের জালিয়াতি করার জন্য কোনও নাগরিক একটি নাগরিক আদালতের রায় পেতে পারে। আদালতের রায় অনুসারে, আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে আপনি হিমায়িত হতে পারেন যাতে আপনি অর্থ ফেরত দিতে অক্ষম হন যা ঋণ পরিশোধের জন্য অর্থ গ্রহন করতে কোনও ক্রেডিটকারীর সঠিক পদক্ষেপকে বাধা দেয়। রায় এই ধরনের সব রাজ্যের বৈধ নয়। কিছু রাজ্য শুধুমাত্র অপরাধী শিশু সমর্থন পেমেন্ট এবং পেমেন্ট ফেডারেল বা রাষ্ট্র করের সম্পর্কিত অ্যাকাউন্ট seizures অনুমতি দেয়। উপরন্তু, ২009 সালের হিসাবে, মুক্ত আয় সুরক্ষা আইন একটি ক্রেডিটকারীকে এমন একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট জমা দিতে বাধা দেয় যা $ 2,500 এরও কম থাকে যদি অ্যাকাউন্টটিতে সামাজিক সুরক্ষা অর্থ প্রদান এবং শিশু সহায়তা তহবিল সহ সুরক্ষিত তহবিল থাকে। অন্যান্য সমস্ত ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ছাড় সীমা 1,740 ডলার।

আপনার ব্যাংক

যদি আপনার সন্দেহ হয় যে আপনি পরিচয় চুরির শিকার হতে পারেন তবে আপনার ব্যাঙ্ক আপনার কোনও অ্যাকাউন্ট জমা দিতে পারে। এই পদ্ধতিটি আপনার সুরক্ষার জন্য, আপনার অ্যাকাউন্টগুলিতে তহবিল জব্দ করার জন্য আরও অবৈধ প্রচেষ্টাগুলি প্রতিরোধ করার জন্য করা হয়। আপনার অ্যাকাউন্টে যেকোন অননুমোদিত অর্থ প্রদানের বিষয়ে আপনার ব্যাংককে অবিলম্বে সূচিত করা হলে প্রতারণামূলক চেক এবং ডেবিট কেনার জন্য আপনার দায়বদ্ধতা সীমিত করতে সহায়তা করতে পারে। ফেডারেল ট্রেড কমিশনের মতে, অবৈধ দায়বদ্ধতা কার্যকলাপের 60 দিনের মধ্যে আপনি আপনার ব্যাংককে অবহিত না হওয়া পর্যন্ত আপনার দায়টি প্রতারণামূলক কেনাকাটাগুলির জন্য $ 50 পর্যন্ত সীমাবদ্ধ।