আমি কি আমার 401 (কে) এর উপর আমার স্ত্রী এর 401 (কে) রোল করতে পারি?

ধাপ

একটি 401 কে একটি বেতন-বিলম্বমূলক পরিকল্পনা যা অবদানকারীর উপর কর প্রদান না করে অবসর গ্রহণের জন্য অর্থ প্রদানকারীকে অবদান রাখতে দেয়। 401 কে ভিতরে থাকা অর্থটি প্রত্যাহার না হওয়া পর্যন্ত ট্যাক্স-বিলম্বিত হয়ে যায়, তখন স্বাভাবিক আয়করগুলি প্রত্যাহার করা সমস্ত তহবিলের কারণে হয়। 401 কে অ্যাকাউন্ট পৃথক অ্যাকাউন্ট এবং যৌথভাবে অনুষ্ঠিত হতে পারে না।

401k বুনিয়াদি

401k রোলওভার বুনিয়াদি

ধাপ

একটি 401 কে রোলওভার একটি অ্যাকাউন্ট মালিকের ট্যাক্স বা জরিমানা পরিশোধ ছাড়া একটি 401k অ্যাকাউন্টের ভিতরে অন্য যোগ্যতাসম্পন্ন অ্যাকাউন্টে তহবিল স্থানান্তর করতে পারবেন। যোগ্যতাসম্পন্ন অ্যাকাউন্ট সাধারণত ঐতিহ্যগত IRAs এবং অন্যান্য 401k পরিকল্পনা। ট্যাক্স-ফ্রি রোলওভার হিসাবে যোগ্যতা অর্জনের জন্য, 401 কে থেকে নেওয়া তহবিলটি 60 দিনের মধ্যে নতুন অবসর অ্যাকাউন্টে পুনরায় জমা দিতে হবে। 401-র রোলওভারগুলি ফরম 1099-R এ আইআরএস-এ রিপোর্ট করা হয়।

401k রোলওভার নিয়ম

ধাপ

401k rollovers দুটি উপায়ে ঘটতে পারে। প্রথম উপায় অ্যাকাউন্ট তহবিল দখল করতে আসে না তহবিল। তহবিল নতুন অ্যাকাউন্টে ইলেকট্রনিকভাবে স্থানান্তরিত হয়, অথবা নতুন অ্যাকাউন্টে একটি চেক প্রদান করা হয়। যেকোনো উপায়ে, এই স্থানান্তরগুলি কেবলমাত্র একই অ্যাকাউন্টের সাথে একই অ্যাকাউন্টে থাকা অ্যাকাউন্টটির সাথেই করা যেতে পারে। দ্বিতীয় উপায় অ্যাকাউন্ট ধারক সরাসরি তহবিল বিতরণ। এই ক্ষেত্রে, পরিকল্পনা প্রশাসকের করের জন্য বিতরণের 20 শতাংশ আটকাতে হবে। যাইহোক, রোলওভার ট্যাক্স-মুক্ত হতে, সম্পূর্ণ পরিমাণ এখনও একই করদাতার আইডি দিয়ে 60 দিনের মধ্যে নতুন অ্যাকাউন্টে জমা করতে হবে।

একটি পত্নী 401k তহবিল স্থানান্তর

ধাপ

কারণ সমস্ত রোলওভারগুলি একই মালিক এবং করদাতার আইডি নম্বরগুলির অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যেই ঘটতে হবে, কোনও পত্নীকে 401 ক-তে সরাসরি অর্থ ফেরত দেওয়ার কোন উপায় নেই। যদিও স্বামীদের কর-মুক্তের মধ্যে সীমাহীন পরিমাণ অর্থ স্থানান্তরিত করা যেতে পারে, 401 কে পরিকল্পনায় অবদানগুলি কেবল বেতন বিলম্বের মাধ্যমেই করা যেতে পারে। এক পত্নী এর 401 কে থেকে অন্যের কাছে অর্থোপার্জন করার একমাত্র উপায় হল অন্য 401 কে পরিকল্পনায় যাওয়া প্রতিরোধে এক 401 কে পরিকল্পনার তহবিল প্রত্যাহার করা।