আইআরএসের কাছে রিপোর্ট না করেই আমি কীভাবে আমার সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট থেকে উত্তোলন করতে পারি?

আর্থিক সংস্থানগুলি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে 10,000 ডলারের বেশি নগদ অর্থ ছাড়ের প্রতিবেদন করতে হবে। সাধারণত $ 10,000 এরও কম অর্থ ফেরত নেওয়ার সময় আপনার ব্যাংক আইআরএসকে অবহিত করে না। তবে, যদি কোনও ব্যাংক কর্মচারী সন্দেহ করে যে আপনি আইআরএস রিপোর্টিংয়ের প্রয়োজনীয়তাগুলি এড়াতে চেষ্টা করার জন্য লেনদেনগুলি গঠন করছেন তবে কর্মচারী আপনার প্রত্যাহারের পরিমাণ নির্বিশেষে আপনার লেনদেনের একটি প্রতিবেদন সম্পূর্ণ করতে হবে।

বৃহত মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট

1 9 86 সালের মানি লন্ডারিং কন্ট্রোল অ্যাক্টের মাধ্যমে ব্যাংকগুলি 10,000 ডলারের বেশি নগদ অর্থ লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যক্তিদের উপর বড় মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন (এলসিটিআর) সম্পূর্ণ করতে সক্ষম হয়েছিল। 1970 সালের ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্টে এমন একটি সংস্থান অন্তর্ভুক্ত ছিল যা এই ধরনের প্রতিবেদনগুলির প্রয়োজন ছিল কিন্তু সেই সময়ে গোপনীয়তা আইনগুলি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাগুলির সাথে ব্যাঙ্কগুলিকে তথ্য ভাগ করতে বাধা দেয়। 1986 সালের আইন, যা অর্থ লন্ডারিং প্রতিরোধে লক্ষ্যবস্তু ছিল, গোপন আইনগুলি নির্বিশেষে ব্যাংকগুলি ফেডারেল সংস্থার সাথে তথ্য ভাগ করে নেবে।

রিপোর্ট তথ্য

এলসিটিআর নাম, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, জন্ম তারিখ, আবাসিক ঠিকানা এবং লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যক্তির দখল অন্তর্ভুক্ত। আপনি যদি আপনার সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট থেকে একটি বড় নগদ অর্থ ফেরত পাঠান, তবে আপনাকে ফর্ম পূরণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত তথ্য সহ টেলর সরবরাহ করতে হবে, সহ অন্য কোনও ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠানের বিশদ সহ। ব্যাংক ও ব্যাংক কর্মচারীরা যারা এলসিটিআর সম্পূর্ণ করতে ব্যর্থ হন তারা জরিমানা করে। ২4 ঘণ্টার সময়ের মধ্যে আপনার অ্যাকাউন্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ $ 10,000 ছাড়িয়ে গেলে আপনার ব্যাংককে একটি এলসিটিআর সম্পূর্ণ করতে হবে, সুতরাং আপনি একাধিকের চেয়ে অনেকগুলি প্রত্যাহার করে প্রতিবেদনটি এড়াতে পারবেন না।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট

কিছু লোক তাদের প্রত্যাহার গঠন করার চেষ্টা করে যাতে ব্যাংক একটি এলসিটিআর সম্পন্ন না করে। যাইহোক, আইআরএসকে ব্যাংক কর্মচারীদের সনাক্ত হওয়া এড়াতে চেষ্টা করা যে কেউ সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন নামে একটি রিপোর্ট সম্পূর্ণ করতে হবে। ব্যাংক কর্মচারীরা যেকোনো সময় আপনার প্রত্যাহার বা আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে $ 2,000 এরও বেশি অর্থ ফেরত পাঠানোর সময় কোনও SAR পূরণ করতে পারে। ব্যাংক কর্মচারীরা আপনাকে এসএআর সম্পর্কে বলছেন না, তবে আপনাকে একটি এলসিটিআর সম্পর্কে অবহিত করা হয়।

ভ্রান্ত ধারনা

অ্যাকউন্টাউন্ডাররা প্রায়ই মনে করেন যে আইআরএসগুলি ব্যাংকগুলিকে তাদের আয়করগুলি সঠিকভাবে জমা দেওয়ার জন্য বড় লেনদেনের বিশদ বিবরণগুলি সম্পূর্ণ করতে চায়। প্রকৃতপক্ষে, আইআরএসগুলি অর্থ লন্ডারিং, সন্ত্রাসবাদ এবং অন্যান্য ধরনের অবৈধ কার্যকলাপ সনাক্ত এবং প্রতিরোধের জন্য প্রতিবেদনগুলি ব্যবহার করে। যাইহোক, আইআরএস প্রবিধানগুলি ব্যাংক কর্মচারীদের ট্যাক্স ফাঁক দিয়ে আপনাকে সহায়তা করতে বাধা দেয়, তাই আপনি যদি কোনও ব্যাংক কর্মচারীর কাছে প্রকাশ করেন যে আপনি কর পরিশোধ করা এড়াতে চেষ্টা করছেন, সেই কর্মচারীকে অবশ্যই একটি SAR ফাইল করতে হবে।