আপনি একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে নগদ বড় পরিমাণে আমানত যদি আমানত আইআরএস হয়?

কারণ মানি লন্ডারিং এ ধরনের সমস্যা ছিল, 1970 সালের ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্ট পাস করা হয়েছিল, যা সম্ভাব্য লন্ডারগুলিকে সনাক্ত করতে ফেডারেল সরকারের সহায়তা করার জন্য অসংখ্য বিধান অন্তর্ভুক্ত করেছিল। Laundering সাধারণত নগদ জড়িত কারণ, নগদ লেনদেনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা আইনের প্রয়োজনীয়তা। 1970 সাল থেকে কংগ্রেসে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের দেশপ্রেমিক আইনের সহিত বিএসএর বিধানগুলি বিস্তৃত করেছে। ২011 সাল পর্যন্ত, বিভিন্ন নগদ লেনদেনগুলি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে রিপোর্ট করা উচিত।

আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বড় নগদ আমানত আইআরএস দ্বারা নজরদারি করা হয়।

প্রতিবেদন

আইআরএসের মতে, ব্যাংক, ক্রেডিট ইউনিয়ন, থ্রিফ্টস, বীমা কোম্পানি, স্টকব্রুকারস, ক্যাসিনো বা কোনও "ব্যবসায়ের মূল্যবান" উপকরণ বিক্রি করে এমন কোনও ব্যবসায় যা অর্থের অর্ডার বা ক্যাশিয়ার চেকের মতো বিক্রি করে তা 10,000 ডলারেরও বেশি নগদ লেনদেনের রেকর্ড এবং রিপোর্ট করতে হবে। একক লেনদেনে বা লেনদেনের সিরিজ একে অপরের 24 ঘণ্টার মধ্যে। এই সংস্থাগুলি সন্দেহজনক মনে কোন কার্যকলাপ রিপোর্ট করার প্রয়োজন হয়।

মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট

বিএসএর মতে, কোনও নগদ লেনদেনের পরিমাণ $ 10,000 বা তারও বেশি পরিমাণে আইআরএসের ক্ষেত্রে পরিস্থিতি বিবেচনা না করেই জানা উচিত। এই রিপোর্ট মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট বলা হয়। উপরন্তু, লেনদেনের 24 ঘণ্টার মধ্যে নগদ একাধিক লেনদেন অবশ্যই একক লেনদেন হিসাবে বিবেচিত হবে যদি লেনদেন একই সত্তা দ্বারা বা তার পক্ষে করা হয় এবং নগদ বিনিময় সম্পন্ন পরিমাণ 10,000 ডলারের বেশি হয়। এই লেনদেনগুলি আইআরএস-তে রিপোর্ট করার পাশাপাশি, যদি লেনদেনের মধ্যে অর্থের ক্রম, ক্যাশিয়ারের চেক বা ভ্রমণকারীর চেকের মতো একটি যন্ত্র জড়িত থাকে, তবে প্রতিষ্ঠানটিকে তার আর্থিক উপকরণ লগ-এ লেনদেনও রেকর্ড করতে হবে। এই ফর্মটি আর্থিক সংস্থানে অন্সাইট রাখা উচিত এবং সম্মতি যাচাইয়ের জন্য যে কোন সময় পরীক্ষক বা অডিটর অনুরোধের ভিত্তিতে তৈরি করা উচিত। মিলিয়ন পাঁচ বছর ধরে রাখা আবশ্যক।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট

কোন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মচারীর প্রশিক্ষণ অংশে অর্থ লন্ডারিংয়ের লক্ষণ চিহ্নিত করা হয়েছে। $ 2,000 এর মধ্যে ব্যক্তিগত লেনদেন যা অর্থ লন্ডারিং সম্পর্কিত লক্ষণগুলি বা ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের অন্য কোনও লঙ্ঘন দেখাবে। এই রিপোর্টগুলি সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন বলা হয়। যদি সন্দেহজনক কোন আকারের লেনদেন মনে হয় তবে ব্যাংকগুলি অবশ্যই একটি SAR ফাইল করতে হবে। একাধিক, $ 5,000 বা তার বেশি সম্পর্কিত লেনদেন রিপোর্ট করা আবশ্যক। সংস্থাগুলি এমন একটি গ্রাহককেও জানাতে পারে না যে তার লেনদেনের ফলে একটি এসএআর দায়ের করা হয়েছে।

মুক্ত ব্যক্তি

কারন কিছু ব্যক্তি বা ব্যবসায় নিয়মিত 10,000 মার্কিন ডলারের বেশি নগদ লেনদেন করে থাকে তবে ব্যাংকগুলির কাছে এই ক্লায়েন্টদের সিটিআর রিপোর্টিং থেকে বাদ দেওয়ার বিকল্প থাকে। ব্যাংকগুলি বিএসএর অধীনে সিটিআর রিপোর্টিংয়ের উদ্দেশ্যে একটি গ্রাহককে স্বীকৃত হিসাবে আইআরএস দিয়ে একটি "ব্যতিক্রম ব্যক্তির পদ" ফর্ম জমা দিতে পারে। এই পদটি দুই বছরের জন্য স্থায়ী হয়, তাই ব্যাংকগুলিকে তাদের ক্লায়েন্টদের ছাড়গুলি নবায়ন করতে দ্বৈতভাবে ফর্মটি প্রতিফলিত করতে হবে।

সনাক্ত

লেনদেনের প্রতিবেদন করার পাশাপাশি, আইআরএসের মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদন জমা দেওয়ার সময় আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে আমানতকারীর পরিচয় প্রমাণ করতে হবে। এর অর্থ হল যে কোনও বড় নগদ আমানত করার সময়, আমানতকারীকে অতিরিক্ত পরিচয়পত্র, যেমন পাসপোর্ট, ড্রাইভারের লাইসেন্স, সামরিক আইডি বা অন্যান্য সরকারী ইস্যু করা আইডি প্রদান করতে হবে। উপরন্তু, আইআরএস অনুসারে, ব্যাংক বা ব্যাংক অফিসারের সাথে একটি প্রতিষ্ঠিত সম্পর্ক গ্রাহককে স্বীকৃতি দেয় যা ইতিবাচকভাবে আমানতকারীকে সনাক্ত করতে প্রমাণ দেয় না।