সুচিপত্র:
আইআরএর ব্যক্তিগত অবসর অ্যাকাউন্ট আছে। যতক্ষণ পর্যন্ত টাকা অ্যাকাউন্টের ভিতরে থাকে ততক্ষণ এই অ্যাকাউন্টগুলি আয়কর স্থগিত করে। ঐতিহ্যগত IRAs দিয়ে, আপনাকে সাধারণ আয়কর হারগুলিতে আপনার সমস্ত প্রত্যাহারের উপর কর প্রদান করতে হবে। আইআরএ থেকে ভবিষ্যত প্রত্যাহারের জন্য প্রায়শই পরিশোধ করের একমাত্র উপায় এবং আইআরএকে রথ আইআরএতে রূপান্তরিত করা। যাইহোক, যদিও ভবিষ্যতে প্রত্যাহার কর মুক্ত হতে পারে, রূপান্তর আপনাকে তাত্ক্ষণিক ট্যাক্স দায় দিয়ে ছেড়ে দেয়।
ধাপ
আপনার IRA অ্যাকাউন্ট বিবৃতি সংগ্রহ করুন। সাম্প্রতিকতম বিবৃতি আপনার বর্তমান IRA অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স প্রতিফলিত করে। আপনার যদি কোনও রথ আইআরএএস থাকে তবে আপনাকে এই অ্যাকাউন্টগুলি রূপান্তর করার বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না।
ধাপ
একটি নতুন রথ আইআরএ সেট আপ। আপনার বিদ্যমান (বা একটি নতুন) ব্রোকার বা জীবন বীমা কোম্পানির সাথে একটি নতুন রথ আইআরএর জন্য একটি আবেদন পূরণ করুন। আপনাকে আপনার ব্যক্তিগত তথ্য যেমন আপনার নাম, ঠিকানা, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর এবং চাকরির স্থান সহ আর্থিক সংস্থান সরবরাহ করতে হবে। একবার আপনি আপনার রথ আইআরএ অ্যাপ্লিকেশন চালু, আপনি একটি অ্যাকাউন্ট নম্বর পাবেন।
ধাপ
আপনার জীবন বীমা সংস্থা বা ব্রোকারেজ ফার্ম থেকে একটি স্থানান্তর অনুরোধ ফর্ম পান। ফরমটি পূরণ কর. স্থানান্তর অনুরোধ ফর্ম আপনার ব্রোকারকে আপনার বিদ্যমান আইআরএ থেকে একটি নতুন আইআরএতে অর্থ স্থানান্তর করার নির্দেশ দেয়। আপনি আপনার বিদ্যমান আইআরএ এবং আপনার নতুন রথ আইআরএ উভয়ের জন্য স্থানান্তর করতে চান সেই পরিমাণ অর্থের পাশাপাশি অ্যাকাউন্ট নম্বর উল্লেখ করতে হবে। রথ আইআরএ প্রত্যাহারের সময় ট্যাক্স করা হয় না। পরিবর্তে, আপনি আয়কর মুক্ত ভিত্তিতে সমস্ত প্রত্যাহার পাবেন। কিন্তু, আপনি রথ আইআরএ তে যেকোনো রূপান্তর পরিমাণে আয়কর দিতে হবে। কারণ রথ শুধুমাত্র ট্যাক্স অবদান গ্রহণ করে।
ধাপ
স্থানান্তর অনুরোধ ফর্ম চালু করুন। আপনার টাকা কয়েক সপ্তাহের মধ্যে স্থানান্তর করা উচিত। আপনি চার সপ্তাহের পরে স্থানান্তর নিশ্চিতকরণ না পেয়ে থাকেন, আপনি আপনার ব্রোকার সাথে যোগাযোগ করা উচিত এবং সব কাগজপত্র সঠিকভাবে প্রক্রিয়া করা হয়েছে তা যাচাই করা উচিত।