আমি আমার করের উপর আমার 401 (কে) রিপোর্ট?

401 (কে) পরিকল্পনাগুলি আপনাকে নিয়োগকর্তা-পৃষ্ঠপোষক অবসর অবসরভিত্তিক প্রোগ্রামে প্রতিটি বেতন-সময় আপনার মজুরির অংশ অবদান রাখতে দেয়। আপনি বন্ড, স্টক, অর্থ বাজার তহবিল এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মতো বিনিয়োগগুলিতে আপনার অ্যাকাউন্টে অর্থ বরাদ্দ করতে পারেন। অর্থ পরিকল্পনায় অবদান রাখে এবং মূল্যের যে কোনও বৃদ্ধি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল প্রত্যাহার না করা পর্যন্ত করযোগ্য হয় না। একটি 401 (কে) পরিকল্পনা কার্যকলাপ বিভিন্ন এলাকায় আপনার ট্যাক্স রিটার্ন প্রভাবিত করে।

একটি 401 (কে) পরিকল্পনা থেকে প্রত্যাহার নির্দিষ্ট ট্যাক্স দায়গুলি ট্রিগার করে। ক্রেডিট: জেসন ইয়র্ক / ইস্টক / গ্যাট্টি চিত্র

একটি বিতরণ রিপোর্ট

যদি আপনি ট্যাক্স বছরের সময় কোনও 401 (ক) প্ল্যান বিতরণ পান তবে ফর্মটি 1040 বা 1040A এ আপনার কর জমা দিতে হবে। এটি সমস্ত ধরণের বিতরণ, এমনকি কষ্ট প্রত্যাহার এবং রোলওভারগুলিতে প্রযোজ্য। কষ্ট প্রত্যাহার বছরের অর্থের জন্য আপনি কর প্রত্যাহারের জন্য করযোগ্য বিতরণ বিবেচিত হয়। আপনি আপনার প্ল্যান প্রশাসকের ফর্মটি 1099-R পাবেন যা বছরের 31 জানুয়ারীর আগে বিতরণের পরে। 1099-আর ফর্মটি বিতরণযোগ্য প্রকারের সাথে কোনও করযোগ্য এবং অ-ট্যাক্সযোগ্য বিতরণের পরিমাণ প্রতিবেদন করে।

প্রারম্ভিক প্রত্যাহার পেনাল্টি

আপনি যখন আপনার বিতরণ পান তখন 59 1/2 বছরের কম বয়সী, আপনি যে কোনও আয় করের পাশাপাশি 10 শতাংশের প্রাথমিক প্রত্যাহারের শাস্তি দিতে হবে। শাস্তি আপনার ট্যাক্স রিটার্ন উপর মূল্যায়ন করা হয়, বিতরণ থেকে বিরত না। অতিরিক্ত করের জন্য অর্থ সংরক্ষণ করুন যাতে আপনার কর প্রদানের সময় আসে এমন কোনো অপ্রত্যাশিত অবাক হবেন না। আপনি যদি আপনার 401 (কে) প্ল্যান থেকে আংশিক বিতরণের অনুরোধ করছেন তবে আপনার বন্টনের অনুরোধের প্রত্যাশিত শাস্তিটি যোগ করুন যাতে আপনার ট্যাক্স বোঝার জন্য যথেষ্ট অর্থ থাকে।

Rollovers ট্যাক্সেশন

আপনি অন্য যোগ্যতাসম্পন্ন অবসর পরিকল্পনা বা একটি পৃথক অবসর অ্যাকাউন্ট আপনার বন্টন উপর ঘূর্ণায়মান দ্বারা ট্যাক্স দায় এড়িয়ে যেতে পারেন। রোলওভারগুলি ফরম 1099-R তে রিপোর্ট করা হয়েছে যদিও কোনও ট্যাক্স দায় নেই। বক্স 2 এ তালিকাভুক্ত করযোগ্য পরিমাণ শূন্য হওয়া উচিত এবং বক্স 7 এ বিতরণ কোডটি "জি" হওয়া উচিত। যদি এই আইটেমগুলির মধ্যে একটিও ভুল হয় তবে প্ল্যান প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন। ভুল কোডটি একটি করযোগ্য বন্টন ট্রিগার করতে পারে যা পূর্বশর্ত সংশোধন করতে সময় এবং প্রচেষ্টা নেবে।

401 (কে) ঋণ

কিছু 401 (কে) পরিকল্পনা আপনাকে আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ ধার করতে দেয় এবং Payroll deduction এর মাধ্যমে সময়ের সাথে সাথে তা পরিশোধ করে। আপনি যখন নিয়মিত অর্থ প্রদান করছেন তখন ঋণের পরিমাণ করযোগ্য নয়। যাইহোক, যদি আপনি ঋণের উপর ডিফল্ট থাকেন তবে সমগ্র বকেয়া ব্যালেন্সটি করযোগ্য বন্টন হিসাবে বিবেচিত হবে। 10 শতাংশ প্রাথমিক প্রত্যাহারের শাস্তি এছাড়াও ডিফল্টভাবে 401 (কে) ঋণে প্রযোজ্য।