কাগজপত্র পূরণ না করেই আপনি কত টাকা জমা দিতে পারেন?

নগদ লেনদেনগুলিতে সাধারণত সীমাবদ্ধ ডকুমেন্টেশন থাকে, যা তাদেরকে ফৌজদারি ক্রিয়াকলাপগুলিতে অর্থ প্রদান করে যেমন অর্থ লন্ডারিং এবং ট্যাক্স ফুরি। এই অপরাধের বিরুদ্ধে যুদ্ধে সহায়তা করার জন্য মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলি তাদের প্রতিষ্ঠানগুলিতে নগদ পরিমাণে নগদ নথিভুক্ত কাগজপত্র পূরণ করে। আমানতের পরিমাণের প্রয়োজন ব্যাংক সুরক্ষার আইন দ্বারা তৈরি নিয়মের উপর ভিত্তি করে।

ব্যাংক সেক্রেসি আইন

1970 সালের ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্টটি একটি ফেডারেল আইন যা বৃহত নগদ লেনদেনগুলির ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন। নগদ লেনদেনের একটি রেকর্ড তৈরি করে অর্থ লন্ডারিংকে বাধা দেওয়া তার উদ্দেশ্য যা পূর্বে বেনামী লেনদেনগুলি ট্র্যাক করতে সরকার ব্যবহার করতে পারে। এটা তার সৃষ্টির পর থেকে অপরাধী, কর এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রক তদন্তে দরকারী হয়েছে।

আপনি কতটা আমানত করতে পারেন?

ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্ট প্রতিষ্ঠার পর ব্যাংক ও অন্যান্য সংস্থার নগদ পরিচালনার উপায় পরিবর্তন করতে হয়েছিল। পূর্বে আপনি সরকারের কাছে রিপোর্ট না করেই আপনি যত টাকা পয়সা পছন্দ করেছিলেন তা জমা বা প্রত্যাহার করতে পারেন। এই আইনের পরে আইনটি ব্যাংকের 10,000 ডলারের বেশি নগদ আমানতের নথির কাগজপত্র পূরণ করতে হবে। মনে রাখবেন যে "নগদ" শব্দটি এই উদ্দেশ্যে অর্থের অর্ডার, বৈদেশিক মুদ্রা বা ব্যাংক খসড়া অন্তর্ভুক্ত।

প্রয়োজনীয় কাগজপত্র

যখন আপনি একটি ব্যাংকের নগদ লেনদেনের পরিমাণ 10,000 ডলারের বেশি জমা দেন, তখন ব্যাংককে মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদন (সিটিআর) পূরণ করতে হবে। এতে লেনদেনের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত সকল পক্ষের তথ্য, আপনার সহ, কোনও লেনদেন এবং ব্যাঙ্কের সাথে জড়িত অন্য কোনও তথ্য রয়েছে। ব্যাংকটি তখন মার্কিন ট্রেজারি বিভাগকে ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্টের মাধ্যমে ফর্মটি ফাইল করে।

এটা শুধু ব্যাংক নয়

কিছু লোক ভুলভাবে বিশ্বাস করে যে এটি কেবলমাত্র ব্যাংকগুলিকে ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্টের প্রবিধান অনুসরণ করতে হবে। প্রকৃতপক্ষে, যদি ব্যবসায় বা বাণিজ্য করার সময় আপনি $ 10,000 বা তার বেশি নগদ লেনদেন পান তবে আপনাকে অবশ্যই এটির প্রতিবেদন করতে হবে। আপনাকে অবশ্যই আইআরএসের সাথে 8300 ফর্ম জমা দিতে হবে, যার মধ্যে আপনার তথ্য, আপনার কাছ থেকে অর্থ গ্রহণকারী ব্যক্তির তথ্য এবং লেনদেনের বিশদ অন্তর্ভুক্ত।