সুচিপত্র:
যদিও একজন স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্টের মালিকের জন্য অবসর আয়কে সম্পূরক করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে, তবে আইআরএগুলি একটি বড় এস্টেট পরিকল্পনা যানবাহন হয়ে উঠেছে। আইআরএ নিজেই দাবিত্যাগ না হওয়া পর্যন্ত অধিকাংশ রাজ্যে একটি পত্নী যেতে প্রয়োজন সম্পদ সঙ্গে probate এড়ানো। যখন শিশুদের কাছে অর্থ প্রদান করা হয়, তখন সমগ্র বিতরণ গ্রহণের বিকল্প, পাঁচ বছরেরও বেশি সময় ধরে পেমেন্ট বিনিময় বা একটি সুবিধাভোগী আইআরএ খুলতে হবে। যদিও সমগ্র আইআরএ মূল্যটি স্থানান্তর করের উদ্দেশ্যে সম্পত্তিতে অন্তর্ভুক্ত করা হয়, তবে সুবিধাভোগীরা অন্যান্য বিকল্পগুলির সাথে সময়ের সাথে আয়কর হ্রাস করতে পারে।
ধাপ
আপনার আর্থিক অবস্থা এবং সমগ্র এস্টেট আর্থিক অবস্থা তাকান। এস্টেট ট্যাক্স কত হবে এবং তাদের অর্থ প্রদানের জন্য আইআরএ সম্পদের প্রয়োজন হবে কিনা তা বিবেচনা করুন। এছাড়াও আপনার ব্যক্তিগত আয় দৃশ্যকল্প বিবেচনা করুন এবং আইআরএ বিতরণ থেকে আয় যোগ কিভাবে আপনি প্রভাবিত করবে।
ধাপ
আইআরএ কাস্টোডিয়ানকে কল করুন এবং সুবিধাভোগী বিতরণ ফর্মটি অনুরোধ করুন। আপনি কে এবং আপনি সঠিক অধিকারী বা এস্টেট জন্য অনুমোদিত প্রক্সি হয় তা যাচাই করার প্রয়োজন হতে পারে।
ধাপ
যদি আপনি কোন সুবিধাভোগী আইআরএ নির্বাচন করেন তবে আপনার পছন্দের কাস্টোডিয়ান (ব্যাঙ্ক, ব্রোকারেজ বা বীমা কোম্পানী) -এ একটি সুবিধাভোগী আইআরএ খুলুন। আপনি একই অভিভাবক ব্যবহার করতে পারেন আপনার পিতা-মাতার আইআরএ পাশাপাশি সরলতার জন্য অনুষ্ঠিত হয়। আপনার পিতা-মাতার নাম এবং মৃত্যুর তারিখের সাথে স্বত্বাধিকারী আইআরএ হিসাবে কাস্টোডিয়ান আইআরএকে শিরোনাম করে।
ধাপ
সুবিধাভোগী বিতরণ ফর্ম পূরণ করুন এবং আইআরএ custodian একটি মৃত্যুর সার্টিফিকেট অন্তর্ভুক্ত। ফর্মটি আপনাকে আপনার সুবিধাভোগী নির্বাচনের জন্য জিজ্ঞাসা করবে। একক সমষ্টি বিতরণ, পাঁচ বছর বিতরণ বা সুবিধাভোগী IRA চয়ন করুন। একক এবং পাঁচ বছর নির্বাচন অবিলম্বে চেক বিতরণ শুরু।
ধাপ
সুবিধাভোগী বিতরণ ফর্ম সহ একটি IRA সরাসরি রোলওভার ফর্ম অন্তর্ভুক্ত করুন। রোলওভার ফর্মটি অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং নতুন কাস্টোডিয়ান ঠিকানা যেখানে তহবিল পাঠানো উচিত তা নিশ্চিত করুন।