সুচিপত্র:
- আর্থিক উপদেষ্টা সংজ্ঞা
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী সংজ্ঞা
- আর্থিক উপদেষ্টা যোগ্যতা
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী যোগ্যতা
"আর্থিক উপদেষ্টা" এবং "আর্থিক পরিকল্পনাকারী" পদগুলি অর্থ পরিচালনার পরামর্শ চাইছেন এমন কিছু বিভ্রান্তির কারণ হতে পারে। শিল্প পেশাদাররা শর্তগুলি অপব্যবহার করে বা কেবল বিস্তৃত উপদেষ্টা সংজ্ঞাগুলিতে আটকাতে গেলে বিষয়টি আরও জটিল হয়ে ওঠে। বিনিয়োগকারীদের যে কোনও সম্ভাব্য উপদেষ্টাকে তার আর্থিক যোগ্যতা পূরণের জন্য ব্যক্তির সঠিক যোগ্যতা, পরিষেবা এবং অভিজ্ঞতার সন্ধানের জন্য একটি সাক্ষাত্কার পরিচালনা করা উচিত।
আর্থিক উপদেষ্টা সংজ্ঞা
"আর্থিক উপদেষ্টা" স্ট্রোকব্রুকর, বীমা এজেন্ট এবং ব্যাংকার সহ আর্থিক পেশাদারদের আচ্ছাদিত একটি ছাতা শব্দ হিসাবে কাজ করে। বিস্তৃত সংজ্ঞা মানে আর্থিক উপদেষ্টাদের ক্ষেত্রের মধ্যে ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত যে যোগ্যতা এবং সেবা বিস্তৃত আছে। সাধারণ অর্থ পরিচালনার সহায়তার জন্য যে ব্যক্তিরা আর্থিক পরিকল্পকদের নামক একটি উপদেষ্টা গোষ্ঠীর উপর মনোযোগ কেন্দ্রীভূত করতে বেশি উপকৃত হবে।
আর্থিক পরিকল্পনাকারী সংজ্ঞা
আর্থিক পরিকল্পক দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য স্থাপন করতে ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করে। সেবা অবসর অ্যাকাউন্ট, ট্যাক্স ফাইলিং সহায়তা, এবং বিনিয়োগ সম্পদ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অন্তর্ভুক্ত করতে পারেন। পরিকল্পনাকারীরা প্রায়শই সরাসরি গ্রাহকের আর্থিক পণ্য বিক্রি করতে পারে বা গ্রাহকের পক্ষে পণ্যগুলি ক্রয় করতে পারে। একজন আর্থিক পরিকল্পক চাইছেন এমন ব্যক্তিদের দেওয়া পরিষেবাগুলিতে এবং পরিকল্পনাকারীর শংসাপত্রগুলিতে গবেষণা পরিচালনা করতে হবে।
আর্থিক উপদেষ্টা যোগ্যতা
আর্থিক পরামর্শদাতাদের কাছ থেকে অর্থ পরিচালনার জন্য যে ব্যক্তিরা সাহায্য চাইতে পারে তা সংকীর্ণ করতে হবে এবং তারপরে প্রতিটি সেক্টরের জন্য কোন শংসাপত্রের অস্তিত্ব রয়েছে সে বিষয়ে গবেষণা পরিচালনা করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, স্টকব্রোকারগুলি আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে লাইসেন্স গ্রহণ করে, যখন বীমা এজেন্টগুলি কোনও শিল্প-প্রশস্ত শংসাপত্রের অভাব থাকে। একটি বীমা এজেন্ট চাই বিনিয়োগকারীদের এজেন্ট এর কর্মক্ষমতা ইতিহাস এবং সেবা মধ্যে গভীরতর প্রয়োজন হবে।
আর্থিক পরিকল্পনাকারী যোগ্যতা
স্ট্যান্ডার্ড সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ড স্ট্যান্ডার্ড প্ল্যানার্সকে সার্টিফিকেশন প্রদান করে এবং অনলাইনে অফার দেয় বিনিয়োগকারীদের স্থানীয় সহায়তার জন্য অনুসন্ধানের জন্য (সংস্থান দেখুন) একটি CFP পেশাদার অনুসন্ধান সরঞ্জাম খুঁজুন। পরিকল্পনাকারীরা একটি পরীক্ষা পাস করতে হবে যা সার্টিফিকেশন পেতে শিক্ষা এবং নৈতিকতা জড়িত। বিনিয়োগকারীদের এখনও রেফারেন্স এবং অন্যান্য যোগ্যতার জন্য একটি প্রত্যয়িত পরিকল্পক জিজ্ঞাসা করা উচিত, কিন্তু সিএফপি শংসাপত্র একটি গুরুত্বপূর্ণ শুরু বিন্দু হিসাবে কাজ করে।