সুচিপত্র:
আন্তর্জাতিক ব্যবসায় এবং সংবাদসংস্থা থমসন রয়টার্সের সহযোগী লিপ্পার 140 টিরও বেশি মিউচুয়াল ফান্ড এবং 45 টি দেশে প্রকাশিত অন্যান্য বিনিয়োগ পণ্য সম্পর্কে তথ্য এবং বিশ্লেষণ প্রদান করেন। লিপার মিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিং তথ্য ব্যাপকভাবে মিউচুয়াল ফান্ড পরিবার, বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের দ্বারা ব্যবহৃত হয়। "ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল," "স্মার্টমনি," মার্কেটওয়াচ, "ইউএসএ টুডে," "ব্যারনের" এবং "ফোর্বস" হিসাবে আর্থিক সংবাদ এবং তথ্য সরবরাহকারীরা তাদের ওয়েবসাইটগুলিতে এবং তাদের মুদ্রিত প্রকাশনাগুলিতে লিপার মিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিংয়ের বৈশিষ্ট্যগুলি তুলে ধরে।
লিপার রেটিং সিস্টেম সংক্ষিপ্ত বিবরণ
লিপার রেটিং সিস্টেম একটি বিনিয়োগকারী-কেন্দ্রিক সরঞ্জাম সরবরাহ করে যা স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীর লক্ষ্যগুলি এবং ঝুঁকি-এবং-রিটার্ন সান্ত্বনা স্তর অনুসারে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি নির্বাচন করতে সহায়তা করে। লিপার পাঁচটি বিভাগে একই তহবিলের বিরুদ্ধে তহবিল গঠন করে: মোট আয়, সামঞ্জস্যপূর্ণ ফেরত, সংরক্ষণ, ব্যয় এবং কর দক্ষতা। স্কোর প্রতি মাসে পরিবর্তন সাপেক্ষে এবং তিন বছর, পাঁচ বছর, দশ বছর এবং সামগ্রিক সময় ফ্রেম জন্য গণনা করা হয়। প্রতিটি পিয়ার গ্রুপ বিভাগের ২0 শতাংশের বেশি তহবিল লিপার নেতাদের নাম দেওয়া হয়। পরবর্তী ২0 শতাংশকে "4" রেটিং দেওয়া হয়েছে; মাঝারি 20 শতাংশ একটি "3" রেটিং; পরবর্তী 20 শতাংশ একটি "2" রেটিং, এবং সর্বনিম্ন 20 শতাংশ একটি "1" রেটিং।
মোট রিটার্ন
মোট রিটার্ন র্যাঙ্কিং তার সহকর্মীদের মোট রিটার্ন তুলনায় একটি মিউচুয়াল ফান্ড এর ঐতিহাসিক মোট রিটার্ন কর্মক্ষমতা প্রতিফলিত করে। একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা ব্যালেন্স করে এমন যথাযথ নির্বাচন করতে সংরক্ষণ এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন রেটিংগুলির সাথে মিলিত মোট রিটার্ন রেটিংগুলি ব্যবহার করতে পারেন।
ধারাবাহিক রিটার্ন
লিপার র্যাঙ্কিং সিস্টেমের মতে, একটি মিউচুয়াল ফান্ড সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নে র্যাঙ্কযুক্ত, এটি একটি তহবিল যা একই তহবিলের একটি গোষ্ঠীর তুলনায় উচ্চতর সামঞ্জস্য এবং ঝুঁকি-সমন্বয়যুক্ত আয় দেখায়। একটি মিউচুয়াল ফান্ডের উচ্চ সামঞ্জস্যপূর্ণ-রিটার্ন স্কোর বিনিয়োগকারীদের জন্য আকর্ষণীয়, যারা একটি তহবিলের বছরের-থেকে-বছরের ধারাবাহিকতার মূল্যবান। উদীয়মান বাজার মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মতো লিপার দ্বারা বিশ্লেষণ করা কিছু পিয়ার গ্রুপগুলি অন্যের তুলনায় স্বাভাবিকভাবেই বেশি উদ্বায়ী, এবং এ কারণে একটি উদ্বায়ী গ্রুপের উচ্চ সামঞ্জস্যপূর্ণ-রিটার্ন স্কোর কম ঝুঁকি সহনশীল বিনিয়োগকারীদের পক্ষে উপযুক্ত নয়।
ট্যাক্স দক্ষতা
লিপারের তহবিলগুলি ট্যাক্স কার্যকারিতাগুলিতে উচ্চতর র্যাঙ্কিংয়ের পরিমাণগুলি সফলভাবে কর স্থগিত করে। প্রায়শই এই তহবিলের হোল্ডিংগুলি কম লেনদেনের হার থাকে; অর্থাৎ, ম্যানেজার প্রায়শই হোল্ডিং বিক্রি করে না, তারপরে অন্যান্য হোল্ডিং কিনে নেয়। এই বিভাগে একটি উচ্চ স্কোর ট্যাক্স সচেতন বিনিয়োগকারীদের এবং উচ্চ ফেডারেল আয়কর বন্ধনী যারা এই তহবিল আরো আকর্ষণীয় করে তোলে।
সংরক্ষণ
একটি উচ্চ লিপার সংরক্ষণ স্কোর সহ একটি মিউচুয়াল ফান্ড অনুরূপ তহবিলের তুলনায় যখন বিভিন্ন বাজারে মূলধন সংরক্ষণ করার ক্ষমতা প্রদর্শন করেছে। লিপার সতর্ক করে দেয় যে ইক্যুইটি ফান্ড ঐতিহাসিকভাবে সমন্বয় ইকুইটি-ইনকাম ফান্ড বা স্থির-আয় তহবিলের তুলনায় আরো উদ্বায়ী হয়েছে।
ব্যয়
তার সহকর্মীদের তুলনায় কম খরচ সঙ্গে একটি তহবিল এই বিভাগে একটি উচ্চতর লিপার র্যাংকিং পাবেন। তাদের মোট খরচ কমানোর আগ্রহী বিনিয়োগকারীদের এই বিভাগে একটি উচ্চ ইতিবাচক স্কোর স্কোর যে পাবেন। এই বিভাগে একটি তহবিলের মোট স্কোর এবং গড়-পারফরম্যান্সের তুলনায় কম ফান্ডগুলি চয়ন করতে মোট রিটার্ন এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন বিভাগগুলির সাথে ব্যবহার করা যেতে পারে।