আন্তর্জাতিক অর্থ স্থানান্তর সীমা

প্রেরণ স্থানান্তর ইলেকট্রনিকভাবে বৈদেশিক মুদ্রা পাঠান। আপনি একটি ব্যাঙ্কের রেমিট্যান্স পরিষেবা ব্যবহার করতে পারেন, উদাহরণস্বরূপ, নরওয়েতে ভারতের বা পরিবারের কোনো ব্যবসায় সহযোগীকে আন্তর্জাতিক অর্থ স্থানান্তর করতে। গন্তব্যস্থলে একটি ব্যাংক বা পরিষেবা মনোনীত প্রাপকের জন্য অর্থ বহন করে। আন্তর্জাতিক স্থানান্তর অপরাধীদের জন্য একটি দরকারী হাতিয়ার, তাই বড় স্থানান্তর সরকারি তদন্ত অধীনে আসে। ২013 সালে কার্যকর করা রেমিট্যান্সের নিয়ম ব্যবহারকারীদের প্রদানকারী ফি সম্পর্কে তথ্য দেওয়ার অধিকার দেয়।

একটি মহিলার ব্যাংক লাইনে অপেক্ষা করছে। ক্রেডিট: কমস্টক ছবি / স্টকবাইট / গ্যাটি ছবি

মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট

$ 10,000 বা তার বেশি অর্থের বিনিময়ের স্থানান্তর মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন ইস্যু করার জন্য ব্যাংক বা রেমিট্যান্স প্রদানকারীর প্রয়োজন। ফেডারেল সরকার অর্থ লান্ডারার বা মাদক বিক্রেতাকে অচেতন অর্থ সরানোর জন্য এই সীমা নির্ধারণ করে। আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, নাম এবং অন্যান্য সরকারী নথি যেমন ব্যক্তিগত সনাক্তকরণের জন্য জিজ্ঞাসা করতে হবে। সীমাবদ্ধতা এড়াতে অনেক ছোট ছোট হিসাবে একটি বড় লেনদেনের কাঠামো অবৈধ। সম্ভাব্য জরিমানা পাঁচ বছর জেলে এবং জরিমানা $ 250,000 অন্তর্ভুক্ত। যদি অপরাধের পরিমাণ $ 100,000 এর বেশি থাকে তবে জরিমানা দ্বিগুণ।

ভোক্তা প্রকাশক

২013 সালে শুরু হওয়া ফেডারেল সরকার আন্তর্জাতিক স্থানান্তর পরিচালনাকারী রেমিট্যান্স সরবরাহকারীদের উপর নতুন বিধিনিষেধ আরোপ করেছিল। আপনি একটি রেমিট্যান্স পাঠানোর জন্য অর্থ প্রদান করার পরে, প্রদানকারী আপনাকে বিনিময় হার বলতে এবং প্রাপকের কাছে কত টাকা পাওয়া যাবে তা বলতে হবে। প্রদানকারী এছাড়াও ফি এবং কর সংগ্রহ করে এবং স্থানান্তর শৃঙ্খলে অন্যান্য পক্ষের দ্বারা সংগৃহীত ফি তালিকাবদ্ধ করে। সাধারণত আপনি আপনার মন পরিবর্তন এবং স্থানান্তর বাতিল করার পরে অর্ধ ঘন্টা আছে।

ব্যাংক সীমাবদ্ধতা

ব্যক্তিগত রেমিট্যান্স প্রদানকারীরা অর্থ স্থানান্তর তাদের নিজস্ব সীমা নির্ধারণ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ২013 সালে "ফোর্বস" রিপোর্ট করেছে যে জে। পি। মরগান চেজ ব্যাংকের মৌলিক ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্ট থেকে কোনও আন্তর্জাতিক স্থানান্তরকে অনুমতি দেবে না। বুনিয়াদি উপরে আপগ্রেড যে ব্যবসা একটি ফি জন্য স্থানান্তর করতে পারেন। ওয়েলস ফারগো বলেছেন, এটি গন্তব্য সহ বেশ কয়েকটি কারণের ভিত্তিতে এটির ExpressSend পরিষেবাটির সীমা নির্ধারণ করে। মেক্সিকোতে সবচেয়ে বেশি এক্সপ্রেস পাঠানো হবে, উদাহরণস্বরূপ, $ 1,500; ভারত, $ 5,000; ভিয়েতনাম, $ 3,000।

লাল পতাকাগুলো

সরকার কিছু লেনদেনের উপর বিশেষ মনোযোগ দেয় যা নিষিদ্ধ না হলেও অর্থ লন্ডারিংয়ের লক্ষণ হতে পারে। ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন পরীক্ষার কাউন্সিল বলছে, উদাহরণস্বরূপ, "গোপনীয়তা হেনেন্স" নামে পরিচিত দেশগুলির তারের অর্থ আপনি লন্ডারিং বা অর্থ গোপন করছেন এমন একটি চিহ্ন হতে পারে। আরেকটি লাল পতাকা যখন আপনার স্থানান্তর প্রাপককে সনাক্ত করে না তবে কেবল সঠিক পরিচয় দেখায় এমন কোনও ব্যক্তিকে অর্থ সরবরাহ করতে বলে। এই লাইন বরাবর একাধিক স্থানান্তর সরকারী মনোযোগ যোগ করতে পারে।