কিভাবে আমার ঐতিহ্যগত আইআরএ থেকে টাকা উত্তোলন

একটি ঐতিহ্যগত আইআরএ, বা ব্যক্তিগত অবসর অ্যাকাউন্ট, অ্যাকাউন্টে দেওয়া অবদানগুলির জন্য ট্যাক্স কাটা প্রস্তাব দ্বারা অবসর গ্রহণের জন্য মানুষকে অর্থ সঞ্চয় করতে সহায়তা করে এবং অ্যাকাউন্টটি যতক্ষণ পর্যন্ত এটি অ্যাকাউন্টে থাকে ততক্ষণ পর্যন্ত এটি কর-মুক্ত বৃদ্ধি করার অনুমতি দেয়। যাইহোক, যখন আপনি অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ প্রত্যাহার করেন, তখন আপনাকে এটি করযোগ্য আয় হিসাবে অন্তর্ভুক্ত করতে হবে। যদিও আইআরএস অবসর গ্রহণের আগে মানুষকে টাকা নেওয়ার নিষিদ্ধ করে না, তবে যদি আপনি 59 1/2 বছর বয়সী হওয়ার আগে টাকা উত্তোলন করেন তবে আপনাকে আয়কর ছাড়া 10 শতাংশ জরিমানা দিতে হবে।

ঐতিহ্যগত IRA বিতরণ ট্যাক্স রিপোর্ট করা আবশ্যক।

ধাপ

আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে উপলব্ধ প্রয়োজনীয় কাগজপত্র পূরণ করুন। প্রতিটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের একটি সামান্য ভিন্ন ফর্ম আছে। ফর্মটি আপনাকে আপনার সনাক্তকারী তথ্য যেমন আপনার নাম, ঠিকানা এবং সামাজিক সুরক্ষা নম্বর, পাশাপাশি আপনার অ্যাকাউন্টের তথ্য সরবরাহ করতে হবে।

ধাপ

পরবর্তী বছরের জানুয়ারীর শেষ নাগাদ আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে 1099-R ফর্মটি পান। আপনার করটি দাখিল করার জন্য আপনাকে এই ফর্মটি প্রয়োজন হবে, তাই যদি আপনি এটি ফেব্রুয়ারী 1 পর্যন্ত পাননি, তাহলে আপনার আর্থিক সংস্থার সাথে যোগাযোগ করুন।

ধাপ

আপনার প্রথাগত আইআরএ প্রত্যাহারের মোট পরিমাণ, আপনার ফর্ম 1099-R এর বক্স 1, ফর্ম 1040 এর লাইন 15 এ বা ফর্ম 1040A এর লাইন 11 এ পাওয়া যায়।

ধাপ

আপনার প্রত্যাহারের করযোগ্য অংশটি প্রতিবেদন করুন, আপনার ফর্ম 1099-R এর বক্স 2 এ, ফর্ম 1040 এর লাইন 15b বা ফর্ম 1040A এর লাইন 11b তে পাওয়া যায়। যতক্ষণ না আপনি আপনার ঐতিহ্যগত আইআরএ-তে অ deductible অবদান, করযোগ্য পরিমাণ মোট পরিমাণ হিসাবে একই হবে। আপনি কমপক্ষে 59 1/2 বছর বয়সী হলে, আপনি সমাপ্ত।

ধাপ

আপনি যদি আপনার আইআরএ প্রত্যাহারের সময় 59 1/2 বছর বয়সী না হন তবে সম্পূর্ণ ফর্ম 5329। এই ফর্মটি আপনার প্রারম্ভিক প্রত্যাহারের ব্যতিক্রমটি দস্তাবেজ করবে, যা আপনাকে আপনার বিতরণের জন্য অতিরিক্ত 10 শতাংশ জরিমানা এড়াতে দেয় বা এটি জরিমানার কত বড় হবে তা গণনা করবে। যদি আপনার ছাড় থাকে, তাহলে লাইনের পাশে থাকা স্থানটিতে কোডটি লিখুন। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি উচ্চ শিক্ষার ব্যয়গুলির জন্য এই বন্টনটি ব্যবহার করেন তবে আপনি "08." লিখবেন। একটি সম্পূর্ণ তালিকা ফর্ম 5329 নির্দেশাবলী পাওয়া যাবে (সম্পদ দেখুন)। আপনি যদি পেনাল্টি দেন তবে আপনার ফর্ম 1040 এর 58 নম্বর লেনদেনটি দিন।