আপনার আইআরএস-এ রিপোর্ট করার আগে আপনি কীভাবে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে জমা দিতে পারেন?

ব্যাংক অস্বাভাবিক পরিস্থিতিতে ব্যতীত অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাতে একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে জমা আমানত প্রতিবেদন করে না এবং প্রতিবেদনটি অ্যাকাউন্টে মোট পরিমাণ অর্থের উপর নির্ভর করে না। আইআরএস প্রাথমিকভাবে সন্দেহজনক লেনদেন আবিষ্কার করতে চায় যেখানে আমানত অর্থ অবৈধ অর্থ মাধ্যমে অর্জিত হয়েছে। এই কারণে, আইআরএস ব্যাংকগুলিকে রিপোর্ট করতে হবে এমন ধরণের লেনদেনের সীমা নির্ধারণ করে, যার জন্য ব্যাঙ্কগুলি 10,000 ডলার বা তার বেশি নগদ আমানতের প্রতিবেদন করতে পারে।

তারা আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টে কতটা আমানত জমা দিবে তা তারা আইআরএস ক্রেডিট থেকে জানাতে পারেন: ইলক্যাডে / ইস্টক / গ্যাটি ইমেজ

রিপোর্ট সুবিধা

অর্থ লন্ডারিং এবং কর ফাঁকির ঘটনা খুঁজে বের করতে কংগ্রেস 1970 সালের ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্ট পাস করেছে। ব্যাংক রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তাগুলির উপর আইআরএস নিয়ম প্রাথমিকভাবে আইন প্রয়োগকারীকে অবৈধ ওষুধ বিক্রি করার ক্ষেত্রে ব্যক্তিদের বিচার এবং বিচারের জন্য সহায়তা করে। বিশ্ব বাণিজ্য কেন্দ্রের 9/11 এর সন্ত্রাসী হামলার ঘটনার পরে ব্যাংকের গোপনীয়তা আইনের অধীনে ব্যাংকের প্রতিবেদনগুলি যুক্তরাষ্ট্রের অভ্যন্তরে সন্ত্রাসী অর্থ সংস্থানের উৎসগুলি বন্ধ করতে সহায়তা করে।

আইআরএস একমাত্র সংস্থা নয় যা ব্যাঙ্কগুলি অস্বাভাবিক কার্যকলাপের প্রতিবেদন করতে পারে: কিছু ক্ষেত্রে, তাদের ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের আর্থিক ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ককে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে যা ফিনসেন নামে পরিচিত।

রিপোর্টিং এর ধরন

আইআরএসগুলির জন্য ফরম 8300, মূল্যের 10,000 ডলার বা তার বেশি নগদ ব্যাংক আমানত ব্যবহার করে ব্যাংকগুলির রিপোর্ট করতে হবে। আইআরএস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বা অন্য দেশে আইনি দরপত্রের মুদ্রা বা মুদ্রা হিসাবে নগদ সংজ্ঞায়িত করে। ব্যাংকগুলি পরিমাণ ব্যতীত অ্যাকাউন্টে জমা ব্যক্তিগত চেকগুলি প্রতিবেদন করে না, কারণ এই ধরনের অর্থ অন্য গ্রাহকের অ্যাকাউন্টে টানা তহবিলগুলির কারণে সনাক্তযোগ্য। যদি কোন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট মালিক 10,000 ডলার বা তার বেশি অ্যাকাউন্টে নগদ টাকা, ব্যাংক ড্রাফ্ট, অর্থের আদেশ বা ভ্রমণকারীর চেক জমা দেন এবং ব্যাংক বিশ্বাস করে যে এই ফৌজদারি কার্যকলাপের জন্য অর্থ ব্যবহার করা হবে, তবে ব্যাংকটি এই ফর্মটি 8300 ফর্ম ব্যবহার করে প্রতিবেদন করতে হবে।

রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা এছাড়াও ব্যাংক সম্পর্কিত নয়। $ 10,000 এর বেশি নগদ অর্থ প্রদানের অন্যান্য ব্যবসায়গুলিও সাধারণত আইআরএসগুলির কাছে রিপোর্ট করার প্রয়োজন হয়।

সম্পর্কিত লেনদেন

কিছু অর্থ লন্ডারার, সন্ত্রাসী বা ট্যাক্স ডোজার রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা এড়াতে ছোট আমানত করবে। গ্রাহক 24 ঘণ্টার ব্যবধানে আলাদা লেনদেনের ক্ষেত্রে তার অ্যাকাউন্টে 10,000 ডলারের বেশি আমানত জমা দিলে, ব্যাঙ্ককে সমস্ত আমানতের প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তার জন্য এক লেনদেন হিসাবে গণনা করতে হবে। যদি কোন ব্যাংক সন্দেহ করে যে আমানতকারী রিপোর্টিং এড়াতে নিয়মিত বিরতিতে অর্থ প্রদান করে থাকে তবে প্রতিষ্ঠানটিও এই লেনদেনগুলি আইআরএস-তে রিপোর্ট করতে হবে।

ব্যাংক দ্বারা ফাইলিং

একটি লেনদেনযোগ্য লেনদেন হওয়ার পরে 15 দিনের মধ্যে ব্যাংক ফরম 8300 মেইল ​​করবে। এই ফর্মটি ব্যাঙ্ককে তার ব্যবসায়িক তথ্য এবং আমানতের ব্যক্তিগত তথ্য তালিকাভুক্ত করতে হবে। উপরন্তু, ব্যাংকে লেনদেনের পরিমাণ এবং ব্যাংক কীভাবে তহবিল পেয়েছে তা বর্ণনা করতে হবে।

বিদেশী সম্পদ রিপোর্টিং

বিদেশী ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিতে অর্থের সাথে মার্কিন করদাতাদের মাঝে মাঝে সেই তহবিলের প্রতিবেদনগুলি আইআরএস এবং ফিনসেনের কাছে রিপোর্ট করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, উদাহরণস্বরূপ, ট্যাক্স বছরের শেষে $ 50,000 এরও বেশি বিদেশী অ্যাকাউন্টের সাথে অবিবাহিত ব্যক্তি বা বছরে 75,000 ডলারের যে কোনও আইআরএসের কাছে রিপোর্ট করার প্রয়োজন হয়। বছরের যে কোনও সময়ে বিদেশী অ্যাকাউন্টে 10,000 ডলারেরও বেশি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের নাগরিক বা বাসিন্দা সাধারণত ফিনসেনকে রিপোর্ট করতে হবে, যদিও সঠিক বিবরণগুলি সম্পদের সঠিক প্রকৃতি এবং অন্যান্য বিষয়গুলির উপর ভিত্তি করে পরিবর্তিত হতে পারে।

আইআরএস তদন্ত

যদি কোনও কারণে আপনার আইআরএসের তদন্ত চলছে, যেমন ট্যাক্স রিটার্নে আপনার আয় ভুলভাবে উপস্থাপনের জন্য, তাদের কাছে ব্যাংক ও অন্যান্য সংস্থার নথিগুলির অনুরোধ করার অধিকার রয়েছে। আপনি একটি আইআরএস অডিট সময় ব্যাংক তথ্য শেয়ার করতে বলা হতে পারে।

আপনি যদি প্রদেয় করগুলি পরিশোধ করতে ব্যর্থ হন তবে আইআরএস আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল সংগ্রহ করতে পারে।